刚刚过去的“币灾”，是监管风暴下币圈正在变得脆弱的真实写照。
本周后段，币圈经历的一场血洗。比特币一度暴跌30%触及30000美元，相当于从4月创下的近65000美元纪录高位下挫超50%。其它加密币更是全线重挫，狗狗币、以太坊跌幅更大，币圈一片恐慌。
监管趋严已然成为币圈未来的趋势，而近日关于提现出现困难、投资客在换人民币交易时被冻卡的声音也有所增加，这也成为币圈大幅调整的因素之一。
提现困难引起币圈恐慌？
5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合联合发布的公告强调，有关机构不得直接或间接为客户提供与虚拟币相关的服务，包括但不限于为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务。
该公告通过央行官方微信公众号发声，在币圈很快就引起了“恐慌式抛售”，部分币种一日跌幅超30%，众多投资者惨遭血洗。有币圈人士认为，这可能是由于投资者担心虚拟币收益“提现”将遭到更严格的监管影响。
本周7个项目将迎来一次性解锁:9月4日消息，Token Unlocks数据显示，7个项目的代币将于本周一次性解锁，其中仅IMX和HFT解锁金额超百万美元。其中：
9月4日11：06，Tornado Cash将解锁2.28万枚TORN（价值约合6.1万美元），约占流通量1.51%；
9月5日8时，Liquity将解锁65.7万枚LQTY（价值约合54.1万美元），约占流通量0.7%；
9月5日20时，Galxe将解锁41.6万枚GAL（价值约合46.6万美元），约占流通量0.9%；
9月6日3：54，LooksRare将解锁1250万枚LOOKS（价值约合67.4万美元），约占流通量2.29%；
9月7日8时，Hashflow将解锁323万枚HFT（价值约合107万美元），约占流通量1.84%；
9月8日8时，Moonbeam将解锁304万枚GLMR（价值约合56.3万美元），约占流通量0.42%；
9月9日6时，ImmutableX将解锁1808万枚IMX（价值约合981万美元），约占流通量1.61%。[2023/9/4 13:15:58]
在币圈，近日关于提现出现困难、投资客在换人民币交易时被冻卡的声音也有所增加。
ETH波段交易巨鲸从Binance提出8400ETH:金色财经报道，据链上分析师余烬监测，北京时间1:38，最近一直波段 ETH 的巨鲸已再次将 1598 万 USDT 转入 Binance。 至少在 5 月份以来，他几次将 ETH 转入 Binance 时都是短期高点，然后在相对低点的时候买入 ETH。 刚才从 Binance 提出了 8400 ETH 。[2023/6/8 21:23:10]
一位接近央总行人士告诉券商中国记者，此次三协会联合发声，固然代表着某种监管意图，但这与央行直接发声是有区别的。
今年4月18日，央行副行长李波在博鳌亚洲论坛上指出，加密资产本身不是货币，而是另类投资品。加密资产将来可能发挥的主要作用是作为一种投资工具或是替代性投资。包括中国在内的很多国家正在研究，对这样的一种投资工具，应该匹配怎样的监管环境。在研究明白需要怎样的监管规则之前，会继续保持现在的举措和做法。
央行对虚拟币的态度一直十分谨慎。中国虚拟数字货币的监管政策始于2013年，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币等虚拟数字货币不属于法定货币，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由，但需要防范风险。2017年，央行等七部委禁止了ICO等一切形式的代币发行融资活动。
国家发改委主任郑栅洁：加快发展数字经济:3月26日消息，国家发展和改革委员会主任郑栅洁在中国发展高层论坛2023年年会上表示，积极培育壮大新兴产业，推动传统产业改造提升，加快发展数字经济。[2023/3/26 13:26:58]
炒客总结出“防冻卡指南”
事实上，虚拟币提现困难并不是新现象。
具有多年炒币经验的投资者小松告诉记者，虚拟币“提现”困难从2019年底就出现了，去年最为严重，只要通过银行卡出金，就大概率会被“冻卡”。为防止这种情况出现，目前，他通常通过熟人提现，“我把币给他，他把钱给我，支付宝、微信都行”，小松对记者说。
券商中国记者实测发现，目前包括币安、OKEx等币圈交易所依然面向国内用户开放交易，作为平台方，为虚拟币的买卖方提供交易撮合及交易担保服务。虚拟币交易的双方可通过银行卡、微信支付、支付宝等渠道实现虚拟币与法定货币的交换，主要是通过“C2C”，也就是个人与个人之间交易的方式。
一位曾任职于某数字币交易所的技术人员介绍，目前，币圈资金的进出大多是通过OTC交易的，所谓OTC就是——“你跟我买币，我把币打给你，整个过程由平台做担保”。
Nansen：三箭资本NFT销售预估价值约为1030万美元:金色财经报道，区块链分析公司Nansen披露的数据显示，三箭资本（3AC）NFT销售预估价格为6280 ETH，约合1030万美元，包括30枚Fidenza（4000 ETH），11枚CryptoPunks（1690 ETH）和17枚Ringers（1380 ETH），其中一些高价NFT有：3AC购买的CryptoPunk #6649价格为810 ETH、Archetype #397售出价为420 ETH（售出后一个月转入3AC）、Fidenza #216售出价为320 ETH（售出后一个月转入3AC）、3AC购买的Autoglyph #187价格为269 ETH。
据此前报道，三箭资本购买的一系列珍贵NFT将很快被出售。一份文件显示，3AC的清算人Teneo已于2月22日将此次出售通知有关各方。Teneo高级董事总经理Christopher Farmer表示，出售“是为了清算目的实现NFT的价值”，并补充说预计将在通知发出后28天内开始。[2023/2/25 12:28:14]
“交易平台OTC进出的资金，也可能委托第三方的公司去做，一些公司把注册地放在日本或新加坡，通过这种方式来规避法律风险，但也一些交易平台实际上是通过自己旗下的公司去做，此部分存在监管空白。”该技术人员表示。
审计公司Prager Metis官网删除FTX US相关信息:11月12日消息，根据CoinDesk获得的一份财务文件，此前与FTX Trading LLC合作的审计公司Prager Metis报告称，公司在2021年的收入为10亿美元。
Prager Metis在其网站上列出24个运营地点，包括Decentraland的“虚拟元宇宙”，并赞助Decentraland Babydolls活动。Prager Metis网站6月发布的一个页面显示，它也“自豪地支持FTX US”，但在发稿时该页面已被删除。
然而CoinDesk查看文件发现，FTX US 2020年和2021年的审计由Armanino公司进行。（CoinDesk）[2022/11/12 12:54:30]
在有关比特币的微博超话中，记者注意到，如何将收益出金已成为众多虚拟币投资者的所“头疼”的问题。由于虚拟币通常被不法分子用于等犯罪行为，因而被银行、机关等部门严密监控相关资金的流动，为防止在将虚拟币收益兑现过程中被冻结资产，有投资者还总结出了一套绕开监管的“防冻指南”。
“防冻指南”显示，对于虚拟货币的交易，通常被用户推荐采用一种与美元挂钩的虚拟币——USDT直接OTC交易。关于收款方式，这份指南的作者特别强调，尽量不使用银行卡交易，而是通过注册多个支付宝或微信来展开，这样就可以防止被“冻结”。
“防冻指南”还提到，有投资者通过“专卡专用”，不与其他卡发生联系的手段，可以缩小银行卡在相关资金交易中被银行监测、冻结的概率。
券商中国记者在币安交易平台测试时发现，在与提供兑换服务的商家交易时，对方会在付款前强调勿在转账时备注“比特币”“BTC”等敏感词汇，同时交易APP也会提示关键词，以防止在转账、汇款时被拦截或冻结。
银行围堵手段加强
早在2017年央行就规定，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。基于此，一些银行和第三方支付机构在近年来也陆续发文，禁止账户用于比特币等虚拟币的交易。目的也主要是防范风险，维护金融稳定。
对于虚拟币相关资金的流动，金融机构严阵以待。有六大行人士对券商中国记者表示，已有大行对境外炒币账户转账进行严格控制。这意味着，大银行内部已对炒币账户已有识别。
日前，上海一位接近六大行的人士对记者表示，人民银行要求各个银行机构建立反系统，一是人工，二是系统自动判别。如果有客户通过频繁转账来规避对大额资金流动的监管，不管是对公客户还是个人客户，银行都要给名单报上去，以做到尽职免责。至于说最后怎么处理，人民银行会单独调查。
但是，也有接近银行业人士告诉券商中国记者，反模块对虚拟币投资行为缺乏针对性，只能预警一部分信息，并不好用。银行面对海量的交易，目前可能更多还是人工监控可疑资金、账户。
建行研究院研究员、高级经济师曹磊向记者介绍，银行现在可以通过大数据手段完成客户交易的识别，对于虚拟币的交易以及结算可以通过资金的路径，接收款项的交易平台等方式进行提数和预警。
“目前银行按照监管部门及国家部委的要求报送相应数据和名单，若有嫌疑人员触犯国家相关法律法规的规定，银行会按规定要求进行‘断卡’。并按照机关的要求提供相应的证据。”曹磊表示。
“中国法律从未禁止个人交易和持有比特币。自2017年9月4日七部委联合发布公告之后，国内虚拟币交易所都已经将服务器迁址到境外，如直布罗陀。虚拟币交易主要在境外，大量的虚拟币交易也是通过境外银行帐户进行。”方达律师事务所资深律师汪灵罡认为，境内虚拟币交易市场极小，国内通过虚拟币来的资金规模，与通过其他手法的相比，交易量沧海一粟，不值一提。
不过在汪灵罡看来，对于虚拟货币这种互联网时代的资产，目前的监管逻辑或已过时。他说，“银行不是公检法司，没有执法手段，通过可疑交易检测，只能偶尔识别出虚拟币相关交易资金流，不可能监测出全部。”
“下车”还是抄底？投资分歧大
5月20日，据比特币家园网数据，将近24小时内全网有超58万人爆仓，逾444亿资金“灰飞烟灭”。
建行研究院曹磊从技术角度分析称，目前来说，通过虚拟币兑换法法币的过程，大多都是非现金过程，均会留下数字痕迹。通过C2C的模式，尽管可能暂时逃避监管，但是在金融机构大数据以及人工智能辅助下，相信支付宝和微信等支付机构对异常交易的识别能力会提高，从而更快锁定交易及嫌疑人。
“5.19币灾”之后，既有投资者止损“下车”，也有人在暴跌之后大胆进行“抄底”。经历一轮暴跌之后，20日，比特币等各类虚拟币已陆续回升至先前水平，其中比特币以最低时的约29000美元回升至40000美元附近。
随后，波场币创始人孙宇晨在社交平台上发文表示，他已斥资9.8亿人民币抄底比特币，斥资8.6亿人民币抄底以太坊，总共花费约18.5亿人民币抄底加密货币。不过，其言论是否属实，暂时无法证实。
有“女巴菲特”之称的CathieWood表示，仍然对比特币充满信心，依然预期比特币能涨到50万美元。而此前马斯克宣布暂停使用比特币作为购买特斯拉的支付方式后不久，又在社交平台上表露出对比特币的积极情绪。
国泰君安固收首席分析师覃撰文指出，周三的“币灾”意味着虚拟货币牛市泡沫离终结不远了。他认为，2020年以来的本轮比特币大牛市，除了产量减半、机构参与度提升、散户大量涌入等技术性因素，本质上仍是全球流动性泛滥所推动。
他指出，泡沫真正的拐点，往往对应比特币价格震荡但不创新高、高收益币美元价格仍在上涨，而这种背离持续一个月左右后，泡沫将会彻底走向终结。由于比特币是向法定货币变现的主要出口，因此币灾往往会出现踩踏。
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