美联储加息“靴子”落地后，比特币价格连日上调，却仍然难掩高波动的风险。而除了“带单老师”通过拉新返佣获利外，币圈商户这一群体也引起了北京商报记者注意。
通过收售稳定币，币圈商户便能“低买高卖”实现获利，更有商户向北京商报记者承诺，只需缴纳1万元便可以教授操作技巧。而在多位业内人士看来，币圈商户通过信息差赚取差价，实际是疯狂在违法边缘游走，一旦卷入犯罪或被认定为非法金融活动，将面临法律的严惩。
中间商赚差价属非法金融活动
“大批入仓，有货，价优”“不要问我在不在，一直都在接单中”……3月22日，北京商报记者在一位币圈用户的“朋友圈”看到这样几条广告。相关内容中提到的接单对象，正是USDT。
C2C的交易模式下，催生了众多依靠交易USDT赚取收益的币圈商户。一名币圈商户王力告诉北京商报记者，在虚拟货币交易平台交易USDT的情况一般分为两类，一类是个人用户炒币后想要出手离场，这类用户只需要在平台上进行出售USDT的挂单操作即可；另一类是向平台缴纳一定保证金，在通过平台审核后成为个人商户，可通过平台收售USDT，从中赚取差价。
ZachXBT：Made by Apes存在信息泄露问题，现已修复:8月16日消息， 据链上分析师 ZachXBT 监测，BAYC 推出的链上许可申请平台Made by Apes的 SaaSy Labs APl 存在一个问题，该问题允许访问 MBA 应用程序的个人详细信息。该问题在披露前已向 Yuga Labs 反馈，现已修复。
对此，Yuga Labs 回应称，目前不确定是否存在数据滥用的情况，正在联系任何可能暴露信息的人，并将为任何可能需要的用户提供欺诈和身份保护。[2023/8/16 21:26:16]
3月22日，根据一头部交易所的自选交易区展示的信息，不同商户在收款渠道、交易额度以及交易价格方面各有不同。其中，出售USDT的价格主要集中在6.32元-6.34元区间，而购买USDT的价格多为6.33元-6.36元。
加密交易所Crypto.com集成CoinRoutes智能订单路由系统:6月8日消息，加密货币交易所Crypto.com与订单执行系统CoinRoutes集成，以促进机构获得流动性。[2023/6/8 21:24:24]
“这样一枚USDT至少可以赚1-4分钱，在行情出现剧烈波动时，这一差价会更大。对于一些想追赶行情的玩家来说，卖到6.5元也会有人要。USDT的价格也会有变化，但持币总量不变的前提下，本金不会发生亏损。”王力指出。但对于这一交易模式的单月获利情况，王力始终三缄其口。
在沟通过程中，王力向北京商报记者表示，若有兴趣做这一行，需要尽量准备更多银行卡和流动资金，并称只需向其缴纳1万元便可以毫无保留地教授操作技巧。同时，王力还提醒称：“有部分商户提出收费2万-3万元，千万别被了。”
对于这类币圈商户的货币模式，中闻律师事务所合伙人李亚指出，开展虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等行为均属于监管部门认定的非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔，构成犯罪的还将依法追究刑事责任。
Circle全球政策副总裁与其他数十位加密成员加入CFTC成立的技术委员会:金色财经报道，美国商品期货交易委员会 (CFTC)本周宣布成立一个新的技术委员会，以对政府进行加密和人工智能等新兴技术的教育。Circle 全球政策副总裁 Corey Then 与其他十位以加密货币为中心的成员一起也将成为技术咨询委员会 (TAC) 的成员。
Corey Then将通过提倡直接将资金存入美联储来消除“银行交易对手风险”，从而为稳定币发行人寻求更具包容性的监管政策。
据悉，该委员会计划于 2023 年 3 月 22 日举行自 2020 年 12 月以来的第一次会议。[2023/3/16 13:08:48]
另一方面，C2C的交易模式下，用户需要先行向商户账户进行转款，商户再在平台上进行“放币”操作。上海对外经贸大学区块链技术与应用研究中心主任刘峰表示，这一模式下，不排除部分人采用的方式收钱不“放币”，让买家遭受资金损失。
香港立法会议员吴杰庄：预算案内容体现了港府对于Web3发展的决心:金色财经报道，2月22日，由Meta Era主办、OKX协办的「香港概念暴涨，神秘东方力量崛起」Twitter Space正式开启，特邀香港立法会议员、高等学府、香港机构代表协同Web3行业代表肖风、Jack孔、孙宇晨、杜均等全面解读香港新财政预算案科技和经济政策。
吴杰庄对于预算案中的几个重点内容进行了解读。对于预算案中的“Web3同样潜力庞大”，吴议员认为这代表港府看到了Web3的无限潜力。对于“与时并进”，吴议员指出这代表港府愿意去学习新的东西，并去配合发展。对于“Web3生态圈”，吴议员认为Web3行业内有各种赛道，港府也是想要聚集行业赛道人员，打造Web3生态圈。吴议员特别强调了预算案中的“推动跨界别业务合作”，表示这也是Web3破圈的契机。对于“成立虚拟资产发展小组”，吴议员指出香港的发展小组都有自己的任务和期限，并且需要展示成果，这也体现了港府对于Web3发展的决心。最后，吴议员表示港府想要的Web3发展是如预算案中说的“可持续、负责任地发展。”[2023/2/22 12:23:21]
资金来源无保障易卷入风波
SBF：为支持加密行业而损失一些钱是值得的:金色财经消息，FTX首席执行官Sam-Bankman Fried（SBF）表示，如果他的救助让加密货币基础设施保持运转，他不会为损失一些钱而烦恼。他在彭博加密货币峰会上说：“在救助一个地方时，做一笔适度糟糕的交易是可以的。” Bankman-Fried表示，需要成为“这个领域的优秀、有建设性的参与者”，以证明“烧掉少量资金”是合理的。（CoinDesk）[2022/7/20 2:24:40]
早在2017年9月，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确提出任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币。
沉浸币圈多年的用户刘雨告诉北京商报记者，在央行发布上述规定前，各虚拟货币交易所采用的业务模式是平台作为中央对手向用户提供服务，用户向平台账户充值资金后获得相应虚拟货币。
2017年底，三大头部交易所陆续上线C2C交易模式，各国用户可以通过本地法币购买或出售虚拟货币，平台不再触碰用户资金。而C2C本质是“个人与个人之间的电子商务”，买卖双方的价格、交易形式均由用户自行选择，C2C也成为用户进场持币和出币兑现的必经环节。
依靠这一模式，币圈商户的生意真的好做吗？北京商报记者也向多位币圈商户、用户以及虚拟货币交易所从业人员了解了这一情况。在持续呈现高压态势的监管环境下，币圈商户仍然风险重重，首当其冲的便是容易卷入风波中。
“大额资金沉淀没有超过7天，我是真不敢接啊，最近能明显感觉到，有一批进来‘洗’的”“不谨慎点没有办法，我名下能用的银行卡基本都被冻结了，现在就怕钱不干净”……3月22日，多名币圈商户向北京商报记者指出。
C2C交易环节中，法币资金的转账主要依靠于银行等渠道，而各金融机构和第三方支付机构对于这一交易活动也实行了严格的风控措施，对于有风险的交易账户采取冻结、封禁。
据王力介绍，此前，商户通常会要求查看客户资金流水，要保证大额进账资金超过24小时，但自2021年下半年以来，相关支付渠道的审核更为严格，币圈对于客户资金来源也要求更为严格。
“现在基本是至少沉淀7天的资金，还要查看平台交易流水和信用等级，确定真实参与虚拟货币交易。”王力指出。
同时，有虚拟货币交易所从业人员向北京商报记者指出，C2C模式下交易相关要求多是由交易双方磋商决定，平台方会提供风险控制策略，例如T+n限制资金转出、智能识别高风险客户等。
北京商报记者多方了解到，在大量、案件中，犯罪分子会将非法所得资金分散至多个账户，再通过各个手段“洗白”资金。刘峰指出，在虚拟货币交易过程中，只要涉及到境内转账，交易双方都将面临资金流安全的问题。一旦某些买家的资金涉及到非法交易，商户账户作为资金流中的一环必然也会被以涉嫌非法的名义遭到冻结。
而除了冻结账户资金外，更为严重的是卷入到非法犯罪中。李亚表示，如果商户明知自己的行为会发生掩饰、隐瞒他人犯罪所得及其收益的来源和性质的结果，并且希望或者放任这种结果发生的，可能会构成罪。此类商户面临的将是法律的制裁。
交易活动不受保护自身权益易受损
此前，北京商报记者调查报道了《币圈幻影|“带单老师”一对一指导、交易所返佣日入10万，隐秘的币圈，还有何猫腻？》，揭露了当前虚拟货币领域仍在开展的炒币行为，其中还穿插着带单指导、拉新返佣等高风险情况。
监管重压之下，币圈的交易活动更为隐密，C2C交易模式也因为没有被监管明确叫停而处于灰色地带，为炒币活动提供便利。但根据央行要求，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。
多家银行、支付机构也曾明确禁止账户用于虚拟货币交易。2021年5月，便有银行发布公告明确，任何机构和个人不得将该行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过该行账户划转相关交易资金。
“在我国境内监管部门对于虚拟货币的交易持反对态度，虚拟货币C2C交易采用的是直接向个人用户转账，虽然极易绕开监管，但是同样面临两方面问题，”李亚指出，第一，交易本身不受法律保护，一旦一方出现违约等行为，另一方无法适用中国法律来保护自身的权益，只能是直面损失。第二，虚拟货币C2C交易如果涉及到兑换和中介方，就会被认定为非法金融活动，面临的是遭到取缔和涉嫌犯罪问题。
刘峰同样建议，虚拟货币的交易目前我国法律明确不予保护，因此在未来一段时间应该会持续高压监管态势。对此一些投资者应该提高认知，一方面避免被、造成财产损失，另一方面也要清楚法律现状，注意法律风险。
北京商报金融调查小组
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