美FTC:2021年初以来 加密局已致4.6万人损失超10亿美元_加密货币:全球十大加密货币ATM币

美国联邦贸易委员会近日发布了一份有关加密的报告。全文如下:

从超级碗广告到比特币ATM机,加密货币最近似乎无处不在。尽管它还没有成为主流支付方式,但FTC的报告显示,这俨然已成为者取人们钱财的一种常见手段,不免令人担忧。自2021年初以来,超过4.6万人报告称,因为加密货币总共损失超过10亿美元,这大约是报告涉及所有损失的四分之一,金额比任何其他支付方式都要高。个人报告的中位数损失高达2600美元。报告者称,最常向者支付的加密货币包括BTC、USDT和ETH。

FV Bank 任命 Luz Mabel del Valle 为首席风险官:金色财经报道,美国持牌全球数字银行 FV Bank今天宣布任命 Luz Mabel del Valle 为新任首席风险官 (CRO) 和副首席合规官 (CCO) )。

作为 CRO,del Valle 将在执行团队任职,领导所有风险管理职能,包括财务、产品、运营和企业风险。

Del Valle 在银行运营、风险分析和管理方面拥有超过 20 年的多方面专业知识。Luz 曾担任 Encanto Group 的首席合规和会计官、Stern International Bank 的首席合规官以及金融机构专员办公室 (OCIF) 的首席审查员。[2023/4/19 14:12:12]

加密货币有几个特征对子而言很有吸引力,这可能有助于解释为什么2021年报告的损失是2018年的近60倍。就加密货币而言,没有银行或其他中心化机构来标记可疑交易,并试图在欺诈发生前加以阻止。此外,加密货币转账不能逆转,一旦钱转走了,就无法再追回。实际上,大多数人仍然不熟悉加密货币的工作原理。这些考虑并不是加密交易所独有的,但它们都有利于子们得手。

英格兰银行允许CBDC和加密货币共存:金色财经报道,英格兰银行(BoE)数字部门负责人 Cathy Fortune 表示,未来会出现各种形式货币的混合生态系统,包括 CBDC 和稳定币。CBDC 还将制定法律标准,这反过来将有助于刺激创新。稳定币和 CBDC 具有创造新经济的巨大潜力,钱应该像开灯一样,我不考虑电,但我们都使用相同的能源这一事实产生了很大的不同。

根据Cathy Fortune的说法,重点应该放在创建 CBDC 基础设施上,让人们能够更顺畅地进行金融交易。[2023/3/31 13:37:58]

报告指出,社交媒体和加密货币是容易引发欺诈的组合。自2021年以来,近一半报告因局损失加密货币的人表示,一切都始于社交媒体平台上的一则广告、帖子或消息。

Bybit将从12月15日起更新并强制执行KYC验证:12月9日,据官方公告,从12月15日起,加密货币交易所 Bybit 将要求一键购买加密货币、法币存款和 P2P 交易;NFT 购买;NFT 市场充值(12月30日)需要进行 KYC 验证,12月20日起无 KYC 用户的每日提币额度也从 2BTC 改成小于 20K USDT。[2022/12/9 21:34:20]

在此期间,由社交媒体发起的导致的损失中,有近十分之四是加密货币,远远超过任何其他支付方式。这些报告中涉及的几家排名靠前的平台分别是Instagram、Facebook、WhatsApp和Telegram。

宝马正为其虚拟车辆及周边商品申请NFT相关商标,或将进军元宇宙领域:11月30日消息,美国专利商标局商标律师Mike Kondoudis在社交媒体上表示,豪华汽车品牌宝马或将进军元宇宙领域,该公司已经为其申请相关商标,包括 NFT 认证的数字媒体以及文件,内容涉及虚拟车辆、服装、鞋类,甚至虚拟车辆零售店、虚拟环境以及车辆模拟器电脑游戏等。[2022/12/1 21:13:45]

在开始于社交媒体的加密货币欺诈损失报告中,大多数是投资。事实上,自2021年以来,FTC收到的所有加密货币欺诈损失中,有5.75亿美元与虚假投资机会有关,远远超过任何其他类型。人们分享的关于这些局的故事有个常见的套路:子在人们对加密货币的理解和经验有限的情况下,做出虚假的高投资回报承诺。投资者声称,他们可以快速轻松地为投资者获得巨额回报。但这些加密“投资”却直接进入了者的钱包中。人们报告说,投资网站和应用程序让他们跟踪自己所投资加密货币的增长情况,但这些都是假的。一些人报告称,他们曾经也测试过少部分提款——足以让他们相信一切都是安全的从而选择“allin”。但当他们真的想套现时,却被告知要支付更多的加密货币费用,而他们一分钱也拿不回来。

浪漫造成的损失远不及投资,位居第二位。自2021年以来,此类型导致人们损失了1.85亿美元的加密货币,为在此期间投资造成损失的近三分之一。而且许多浪漫同时也涉及投资方面。根据报告,这些子们用他们所谓的财富和老练让人们晕头转向。不久之后,他们就会在不经意间提供加密货币投资的入门技巧,并帮助人们进行投资。接受该提议的人报告说,他们真正得到的是一个向子发送加密货币的教程。报告显示,浪漫中的个人损失中值达到了惊人的1万美元。

其次是企业和政府冒充局,自2021年以来报告的加密货币损失为1.33亿美元。这些局有时是从一条据称未经授权购买亚马逊商品的短信开始,有时是从一个看似来自微软安全警告的在线弹出窗口开始。据报道,从那里,人们被告知范围广泛,他们的资金有风险。子甚至可能让“银行”出面支持他们的说法。另外,冒充边境巡逻人员的子告诉人们,作为走私调查的一部分,他们的账户将被冻结。而保护账户资产的唯一方法是将其转换为加密货币。人们报告说,这些“代理”指示他们取出现金,并将其放入加密ATM机。然后,“代理”会发送一个二维码,并对着ATM摄像头。但这个二维码嵌入了子的钱包地址。一旦机器扫描,他们的现金就没了。

此外,20至49岁的人报告丢失加密货币的可能性是年长群体的三倍多。报告指出,30多岁的人受到的打击最大——自2021以来,他们报告的欺诈损失中有35%是加密货币。然而,个人损失中位数往往会随着年龄的增长而增加,70多岁群体的个人损失中位数最高达到11708美元。

以下是避免加密局需要知道的一些事情:

只有子才能保证利润或高额回报。没有任何加密货币投资能保证赚钱,更不用说暴富了。

没有任何合法机构会要求你购买加密货币。不是为了解决问题,不是为了保护你的钱。这就是一个局。

千万不要把网上约会和投资建议混为一谈。如果你的新恋人想向你展示如何投资加密货币,或者要求你向他们发送加密货币,这往往是一个局。

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