“如果人生能够重来，我一定不会选择进入币圈。”回望过去三年的经历，币圈用户张茂的讲述中充满了沉重的懊悔。
币圈方一日，世上已千年，这是市场为以比特币为代表的虚拟货币交易市场打上的标签。不设上限的涨跌幅度、“做多”“做空”两头吃、可自主设置的合约杠杆……虚拟货币的种种交易规则，让币圈更显疯狂。
短短数年光景，币圈风云变幻，也改变了无数参与者的命运。“造富神话”的背后，更多炒币用户交出了高昂的学费，黯然离场，只留下一地鸡毛。而在国内虚拟货币及其炒作交易被全面叫停的当下，不曾被人注意的隐秘角落里，还有头部虚拟货币交易所仍在面向用户提供服务。
有用户单日亏损80万元
直播中 | 币圈\"后浪\"仙女直播周 - Bibox CPO 兔子:金色财经 · 直播 主办的《 币圈 “后浪” 仙女直播周》15:00准时开始，本期第四位“后浪”仙女Bibox兔子，将在直播间聊聊《Bibox的AI进阶之路》，感兴趣的朋友扫码移步收听！[2020/5/14]
炒币三年，究竟亏了多少钱，张茂甚至无法给出确切数据。“60万元左右吧。时间太久了，交易平台上没有办法完整查看，只能通过客服查询账单。”张茂解释道。而在短暂停顿后，张茂再次补充道：“不想查，也不敢查。”
但张茂向北京商报记者展示的账单却清楚地记录着，在2022年1月15日-7月15日的6个月里，张茂亏损金额为11万元。按照此前工资计算，张茂挣得11万元，需要整整24个月。而在剧烈亏损引发的惴惴不安中，张茂失去了原本稳定的工作。
在币圈用户聚集的交流群里，时不时有人晒出高额的收益图。周语偶尔也忍不住问自己，别人究竟是怎么做到的。与张茂情况类似，不足四年的炒币生涯里，周语亏损约170万元。除了80万元本金外，剩余资金均源于借贷。“就在5月19日那天，我就亏损了近80万元。”
声音 | 肖飒：目前这一波区块链热“小阳春”并不会洗白“币圈”的灰色地位:据北京商报报道，中国银行法学研究会理事肖飒在接受北京商报记者采访时指出，从办案经验上讲，每年年关都是各省市执法机关很在意的“时间节点”，年底将至，对于辖区内的虚拟币交易所及周边行业进行摸查，也有合理性。在目前这轮清理整治行动中，打击重点预计还是会集中在集资、非法经营等罪名，对于地方上中小型涉币交易所的打击可能会是“首选”。目前这一波区块链热“小阳春”并不会洗白“币圈”的灰色地位。虚拟货币交易所、项目方、导流方等，应当了解执法机关的意图，不应顶风作案，且不能趁着倡导区块链技术大发展，而试图发币融资以充盈自己的“小金库”或为发币融资提供帮助，应当理解到自己的行为缺乏正当性，属于违法行为，情节严重的可能构成犯罪。[2019/11/18]
时间重新回到2018年。冲击2万美元失败后，比特币一路走低至3000美元关口，关于“虚拟货币崩盘”的讨论屡见报端。而在2019年上半年，比特币走出回调行情，在2019年6月到达14000美元附近，随后又开始了新一轮的暴跌。
声音 | IBM大中华区董事长：IBM坚决不炒币 币圈行情不会影响其区块链战略:IBM大中华区董事长陈黎明在出席达沃斯论坛期间接受时表示，IBM贡献了超级账本95%的代码，并且强调，IBM坚决不会炒币，因此币圈的行情将不会影响IBM的区块链战略。陈黎明称，IBM将专注于行业应用，目前的成果主要集中在跨境贸易、运输、保真、食品安全等领域。本月早些时候，IBM解雇了1700名员工，但区块链部门基本上没有波及。根据The Block的一份报告，公司的区块链团队中只有很小部分被解雇。这显示出该技术巨头对区块链技术的重视。[2019/7/3]
2020年3月以后，比特币来势汹汹，接连突破多个万元关口，在2022年4月突破6万元大关。在“比特币有望涨超10万元”的火热预期之下，暴跌同样猝不及防。2021年5月19日，是回溯币圈历史时不得不提的一个重要日子。当日比特币交易价格急速跳水，从43000美元附近跌至29000美元水平，单日最高跌幅一度达到34%，以太坊更是几乎遭遇腰斩。仅仅这一天，全网近60万人爆仓，超过440亿元资金灰飞烟灭。
金色相对论 | 链播联合创始人柏晓俊：STO红利与99.9%的币圈项目无关:本期金色相对论中，美国纽约州与中国律师，链播北美联合创始人柏晓俊表示，“STO红利与99.9%的币圈项目无关。”首先，所谓的全球流动性是一个美丽的梦，在一级市场流动性的显著增长并不容易因为涉及到东道国法律的遵循，而二级市场又要遵循传统股票交易市场规则；第二，投资者不再是“韭菜”，市场将属于占有更多资源和资金的参与者，传统金融旧势力也将阻碍新兴融资方式的发展；第三，STO促进了“脱虚向实”的实体资产配置，同时也更需要后续的海外合规运营与维护费用，对项目国际化运营的能力提出更高的要求；第四，刑事追诉与民事赔偿风险。如果项目的发起人不具备良好的法律知识与律师团队，在美国发行STO并不是一个好的解决方案，因为一些在中国常见的市场营销手段，如夸大公司的融资金额都可能构成美国证券法项下的欺诈行为而承担法律责任。一个近期的案例就是特斯拉的CEO艾伦马斯克在推特上发表说计划将特斯拉私有化而被SEC起诉误导投资者（Misleading? Investors），进而和解并赔偿2000万美元以及卸任公司的董事长一职。[2018/11/8]
交易所被指隐蔽运营
松禾资本张云鹏：币圈有些负面影响，掩盖了区块链技术的价值:日前松禾资本张云鹏受访时表示，去年也投了首个区块链项目，他表示“作为一项先进技术，区块链技术是得到业界肯定的，只是之前币圈有些负面的影响，一定程度上掩盖了这项技术的真正价值。”张云鹏也表示，“任何一个新技术都很难在刚开始时看懂看透，但我们都会在有限的能力下去做判断，不能把它当成一个暴富的工具，关键不在于投还是不投，而在于有没有投好。”[2018/3/18]
而炒币为张茂、周语等人带来的，不仅仅是资金亏损，还有银行卡被封禁的风波。一直以来，由虚拟货币交易引发的等操作都是监管方高度关注的问题，银行也为此对用户资金来源进行严查。
根据介绍，进入币圈以来，张茂、周语使用的一直是被称为全球三大虚拟货币交易所之一的欧易。而周语所在的群名为“OK核心用户群”，群内多人备注为“欧易VIP运营”。这类运营人员会在群内同步欧易公告、上线新币种的推广信息，解答用户提出的问题。同时，还会告知境内用户如何下载使用OKXApp，并提供下载链接和渠道。
北京商报记者了解到，此前币圈用户多通过各交易平台官网提供的链接或推广二维码，下载平台手机应用程序进行炒币。后随着国内针对虚拟货币的监管持续升级，2021年6月，三大交易所的相关关键词被各类搜索引擎和公开社交平台所屏蔽，官网等也无法查看。用户下载App转入了更为隐蔽的地方。
7月18日，根据周语转发的信息，北京商报记者通过安卓、iOS等两个系统，对OKXApp移动端下载进行了实际测试。通过用户群内运营人员提供的链接，安卓端欧易App可直接下载；iOS系统下载需要境外ID，运营人员“贴心”提示，可以在电商平台购买，通过这一方式也可以完成OKXApp的下载。两种方式下载的平台应用程序，在完成注册、实名认证环节后，均可以进入炒币流程。
“按照央行要求，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供虚拟货币服务属于非法金融活动。”北京市中闻律师事务所律师李亚分析认为。
针对这一情况，7月18日，北京商报记者也向欧易方面进行了了解。欧易相关负责人回应称，欧易OKX注册地位于塞舌尔，平台在2021年发布了《关于地区监管政策的通知》，并且停止了官网在大陆地区的访问权限，App也下架了所有地区的应用市场。平台难以判断用户通过特殊网络手段的访问，未来仍会坚持遵守各地法律法规。
同时，前述负责人表示，目前无法确定社群内的运营人员是否为官方人员，可在提供相关信息后进行核实。在各国反要求下，欧易OKX做出了明确、复杂的规则，包括但不限于商家保证金、交易实名制等手段，且对于执法机构的相关调查，平台也会积极配合。
对于这一说法，周语则并不认同。周语称，此前其通过OKXApp内的客服进入社群，还进行了OKX平台资产核验。平台对于活跃用户较为重视，隔一段时间就会将群内的活跃用户移入到新社群中。
远离这场“人性的博弈”
关于虚拟货币的重要时间节点，每一个都耐人寻味。2021年里，虚拟货币爆点频出，比特币和以太坊屡破新高、狗狗币单日暴涨900%、“屎币”横空出世、鱿鱼币一夜归零……更为重要的是，境内监管方时隔四年再度向币圈举起了整治的大刀。
2021年9月24日，央行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，用户参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。
这一背景下，周语等人在反思自身参与虚拟货币炒作的同时，也将亏损矛头指向了虚拟货币交易所。周语回忆称，在过往进行炒币交易时，欧易平台也曾多次出现网络卡顿、无法交易的情况，造成用户损失。
对此，欧易相关负责人表示，加密资产交易需要高频的网络数据传输和应对极端数据洪峰的能力。但鉴于网络环境的复杂性，平台无法保证每位用户都处在顺畅的网络环境中，在用户网络失联的情况下无法获得相应服务。
易观分析金融行业高级分析师苏筱芮则认为，平台会出现网络卡顿且无法使用的情况，存在两种可能。一是平台自身的科技管理水平薄弱，难以承载短时间大量用户访问；二是平台刻意为之，通过这样的技术手段来“割韭菜”，不论哪种情况都是平台不规范、安全性存疑的重要体现。
亏损压力下，张茂、周语相继在6月停止了参与虚拟货币交易，在谈及以后是否还会考虑这一操作时，张茂回应称，如果人生能够重来，一定不会选择进入币圈。以后对于身边的朋友，也会劝导他们远离币圈。另在周语看来，炒作虚拟货币是一场与人性的博弈，很难有人全身而退，最好不要参与其中。
有人退场有人进军。可以预见的是，境内对于虚拟货币及其相关炒作活动的打击不会放松。北京商报记者也从监管人士处了解到，当前监管方对于虚拟货币发行、“挖矿”等活动持续检测中，建议用户提高风险防范意识，远离此类投机活动。
北京商报金融调查小组
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