文/WilliamM.Peaster，Bankless贡献者；译/金色财经xiaozou
在过去几年里，?DeFi的活动中心一直是以太坊，同时还扩展到了以太坊虚拟机链，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。
然而，比特币有自己的原生DeFi生态系统，虽然规模比基于EVM的DeFi小得多，但正稳定地聚集在该网络各层。
因此，本文将向你展示一个新手要如何使用比特币DeFi。
*目标：学习如何玩转比特币DeFi生态系统
*技能要求：中级
*所需努力：几个小时
*投资回报：深入DeFi新前沿，通过STX质押收获高达8%APY收益。
比特币DeFi，让我们开始吧!
Defi，回到比特币
2017年的某一天，我在Reddit上按下“Random”键，进入r/ethtrader，开始了我的加密之旅。
因此，我成为了通过以太坊——而不是加密经济的OG比特币——进入加密世界新浪潮中的一员。
当时我一开始做的是加密新闻写作，可以说我起初是个多面手，并没有专于某个特定领域。2018年，我把自己的最后一个比特币兑换成了ETH，从那以后我就把注意力转向了以太坊。
我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用户，用我的ETH借出DAI稳定币，从那以后我就是靠这么做在现实生活中盈利的。
这种能力让我很早就成为了DeFi的忠实拥护者，也促使我在近年来尽可能多地探索DeFi项目，同时该生态系统的总锁仓价值也达到了历史新高。
金色晚报 | 9月5日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：通州、SushiSwap、Tether、EOS网络、Swerve
1. 北京通州区区长赵磊表示将在副中心试点试点法定数字货币等27项改革任务。
2. Tether将5000万USDT从TRC20转换至EOS链。
3. 阿里巴巴公益基金会发布国内首个公益区块链标准。
4. SushiSwap或将在48小时后执行流动性迁移。
5. Block. one首席执行官BB称EOS是唯一的由其代币持有者控制的去中心化组织。
6. yearn.finance创始人：Curve分叉项目Swerve的设计很明智。
7. ChainSafe 获得以太坊基金会资助，将维护 Web3JS 项目。[2020/9/5]
截止当前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820亿美元——源于DeFiLlama
在这股热潮中，我们也见证了越来越多的创新和多样化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通过LPing赚取交易费，可以在Aave和Compound上借贷，可以在dYdX和Opyn上交易衍生品，等等等等！
去中心化金融正在蓬勃发展。
从Alt-L1到以以太坊为中心的L2，在同样的浪潮中也出现了其他链的繁荣。
在大多数情况下，出于网络效应，这些新链中最大的那些链都是基于EVM的，这使得已存的大批用户更容易去尝试新链。
Asproex阿波罗将于8月2日出席金色财经共为创新者大会:据官方消息，Asproex阿波罗与金色财经进一步深化战略合作，将于8月2日正式出席金色财经在河南郑州举办的“共为·创新者大会”，Asproex阿波罗将作为合作企业全力支持金色财经“创新者大会”成功举办。届时Asproex阿波罗将带来精彩演讲，并有专门的分区展位，欢迎所有参会人员莅临交流。
据悉，本次大会以“助力区块链创新者的超级进化”为背景，共话区块链创新未来，探秘创新原力，聚焦创造“风口”，推进区块链产业发展。并且大会邀请了100+创新企业，30+投资机构参与其中，到场人数预计达到500人以上。
Asproex阿波罗作为离岸银行控股持牌交易平台，也是一家涵盖CTO企业通证上市的交易平台，持有5国牌照，为全球中小微企业提供融资难的解决方案，助力数字化上市。[2020/7/22]
Solana是目前DeFiTVL排名前十中唯一一个非EVM链——源于DeFiLlama
到目前为止，我已经尝试了大多数已知的EVM链。最近我一直在研究非EVM的DeFi项目，想要了解更多内容，比如，如何在Cosmos的Osmosis应用链上进行交易。
我觉得自己对大多数智能合约平台已经相当熟悉，可是我需要挑战。
比特币网络上有DeFi项目吗？
可以确定的是，我已经很多年不关注比特币了。
但现在，这个区块链OG确实已初步建立了自己的DeFi生态系统。它建立在基础层的交易结算系统之上，并在比特币之上执行所有的合约逻辑
因此，我认为作为一个EVM人，尝试一些最大的比特币DeFi项目，然后写一篇关于如何使用这些项目的文章应该是件很有趣的事。
在开始行动之前，让我们快速回顾一下比特币的“层”对于DeFi的意义。
金色晨讯 | LTC将于8月5日减半 美国参议院副主席：发展加密货币首要是维护金融体系的完整:1.听证会|美国参议员：是加密货币的一大担忧，许可、报告和透明度要求可以帮助解决。
2.听证会|Circle首席执行官：应对数字资产进行统一监管并由单一独立的主体来监管。
3.听证会|Circle首席执行官：美国不应该用100年前的法律来监管21世纪的技术。
4.听证会|美国参议院副主席：就Libra和其他加密货币发展而言，首要是维护金融体系的完整。
5.马耳他金融服务管理局提议为STO制定综合立法框架。
6.分析师：7月29日巨鲸转账14万枚BTC疑似和Coinbase收购Xapo托管业务有关。
7.党媒版权联盟成立，依托区块链技术搭建人民版权平台。
8.律师敦促法官停止强制Bitfinex和Tether产出NYAG所要求文件。
9.莱特币挖矿奖励将于8月5日减半，届时奖励将由25个LTC变为12.5个LTC。
10.美国SEC计划通过承包商运营一个比特币和以太坊节点以监控风险。[2019/7/31]
我来进行如下解释：
比特币DeFi基础知识：超越基础层
虽然DeFi可以建立在以太坊的基础层，但比特币的基础层只能处理基本交易。不存在智能合约逻辑！
因此，比特币DeFi场景发生在协议层的上一层，外部项目可以在这一层上建设，并继承比特币的安全性。
目前最大的比特币DeFi协议是LightningNetwork，这是个比特币L2，使用支付通道，让人们以去中心化方式进行极快、极低成本的支付。
今天，已有超过5000个比特币存入Lightning，约相当于9600万美元。
不错！这让Lightning成为排名第78的DeFi协议，仅次于RibbonFinance等协议。
分析 | 金色盘面：ETP/USD振幅加剧:金色盘面分析师表示：ETP/USD过去2小时大幅震荡，短线注意控制风险。[2018/8/3]
然而，尽管人们正持续努力在Lightning自身基础上构建一个更具表现力的应用程序层，但该网络目前只适用于支付。
要想使用更先进的比特币DeFi功能，如借款、放贷等，你还必须使用在比特币之上提供智能合约功能的通用协议。
目前这类协议的两个最大范例是RSK和Stacks，在撰写本文时，RSK拥有5100万美元的TVL，而Stacks则为1100万美元。
RSK的TVL与上次峰值的2.29亿美元相比有所下跌，但并未消失——源于DeFiLlama
下面，让我们来具体探索Lightning、RSK和Stacks这三个比特币DeFi。
使用Breez尝试Lightning
去中心化支付是DeFi的核心，因此LightningNetwork就是比特币DeFi的核心。
金色财经现场报道 原壹比特创始人虫哥：手中有资金可以在熊市到来时投资:金色财经现场报道，在世界区块链大会·三点钟峰会中的“蛮子十问”环节中，薛蛮子将话题引向了牛市和熊市。原壹比特创始人虫哥表示：现在比特币的挖矿成本，已经在2万-4万之间，我认为，币价在4万左右，就差不多了。如果你的手中有资金，那么在熊市到来的时候就可以投资，但不要一次投资，可以分阶段进行，应该进行分仓管理。[2018/4/25]
如果你像我一样是一个比特币DeFi新手，你会对如何以最简单的方式与Lightning交互感兴趣，能让你先进入状态，掌握一些窍门。
为此，Breez可以说是一个可靠的选择，这是一款为移动设备设计的非托管Lightning客户端。
你不需要掌握任何技术诀窍，只要下载此应用到你的手机上，从另一个钱包或你所选的加密交易所存入一些比特币，就可以了！
你已做好准备开启Lightning之旅了。
具体步骤如下：
从AppleAppStore或GooglePlay下载Breez。
点击“Receive”及“ReceiveviaBTCaddress”按钮，生成存款地址。
在你的Breez地址里存入BTC，想存多少就存多少，然后等待存款交易确认。
好了！现在你就可以开始在比特币网络的第一个L2上发送/支付BTC了。
就我个人而言，我想尽量用好我新存的那些Lightningsats，所以我通过二维码找到了人权基金会的Lightning地址，并发送了价值约50美元的比特币。
非常简单！虽然Breez还是beta版本，但使用体验很顺滑。
让我印象深刻，但这只是基本的支付。我们还想要借贷、兑换和赚钱。我们需要DeFi。
所以，让我们通过探索RSK去了解更加复杂的比特币DeFi的种种可能性。
在RSK上进行兑换、借贷及更多操作
RSK是比特币网络上一个兼容EVM的智能合约协议。
该侧链通过合并挖矿来继承比特币的一些广泛的安全保证，允许用户将他们的BTC与RSK的原生代币RBTC相连接，然后将RBTC应用于类似以太坊的智能合约。
目前RSK上最大的DeFi应用之一是Sovryn。
缺点是，RSK和Sovryn要求用户必须用RSK的原生代币支付交易，也就是与BTC挂钩的RBTC。
有以下三种解决方式：
快速方式：在Bitfinex、Bisq等支持此类交易的交易所购买一些RBTC，然后转移到你的钱包。
常速方式：使用FastBTC转移选项，通过Sovryn上的RBTC“Receive”按钮将BTC存入RSK。
慢速方式：使用官方转换流程将BTC转换为RBTC，这可能要耗费一天时间。
在深入Sovryn之前，你会想把RSKEVM链添加到你的钱包，例如你的MetaMask。
为此，你可以登录chainlist.org，从那里搜索并添加链。
一旦你准备好了RSK上的RBTC，便可前往Sovryn应用程序，选择某项DeFi活动，如借款、放贷、提供流动性、保证金交易、质押，等等。
如果你只想兑换代币，可以前往Swap中心兑换你想兑换的任何代币，就像在任何一个EVM去中心化交易所上一样。
在Stacks上质押STX，获取Sats收益
Stacks是另一个比特币上的智能合约协议。
与RSK不同的是，Stacks不支持EVM，但如果你在使用该协议之前使用过其他任何智能合约平台，那么你应该并不会对它感到陌生。该网络的原生代币是STX，用于支付交易。
值得注意的是，Stacks提供了一个Stacking程序，允许用户质押他们的STX代币，以支持网络，并从Stacks的BTC矿工参与者那里获得BTC奖励。你可以按照以下步骤加入该活动：
为Stacks下载流行的Hiro桌面钱包
为后续更多交易备份你的钱包账户
从你所选的加密交易所获取STX，然后将其存入你的新Hiro钱包地址
在你的STX存款进入你的Hiro钱包之后，点击“Stacking”选项下面的“Getstarted”按钮，然后点击“Stackinapool”选项。
在stacks.co上找到你所选的stackingpool地址，然后将其复制到你的HiroUI上。
输入要锁定的STX金额，以及选择想要你的存款是有期限的还是无限期的。
用你的钱包确认交易。好啦！现在你将质押STX，获取sats收益。当前预计APY最高可达8%以上。
比特币需要DeFi
从当前情况来看，比特币的DeFi场景比以太坊的DeFi场景要原始稚嫩得多，但当然，它已然存在。
随着比特币的区块补贴持续每四年下降一次，这个OG区块链可以从日益繁荣的协议和应用层中大为获益，随着时间的推移，将产生越来越多的BTC交易费用。
在这方面，Lightning、RSK和Stacks等项目的崛起非常令人欣慰，尽管它们无疑仍处于发展初期。此外，这些项目只是更多即将到来项目中的第一批，一直有新的竞争者加入，比如DeFiChain的侧链努力。
所以，请密切关注比特币DeFi领域的老将和新手！
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