近日，人民银行支付结算司司长温信祥在“第十届中国支付清算论坛”上表示，支付行业正面临虚拟货币所带来的挑战。如今，虚拟货币的匿名性使之更易成为违法犯罪行为的交易工具，非法资金转移向非法币化转变。
英国央行推动数字英镑开发，或能验证公民年龄和身份:金色财经报道，数字英镑可能具有验证持有者年龄和公民身份的功能，这可能会使购买烟酒以及与政府机构的交易更加顺畅。英国央行已聘请电商支付和身份验证平台Nuggets来开发数字英镑的隐私和身份层。Nuggets CEO阿拉斯泰尔·约翰逊表示，该公司的技术还可以减少对需收集和使用的数据的购买，且能推动实现小额支付，例如，人们可以使用数字英镑来购买一份报纸或一篇文章等，而不需要全额订阅。[2023/7/7 22:23:54]
近年来以比特币为代表的虚拟货币快速发展，引起了各国监管部门高广泛的关注。我国央行一直以来不断加大打击虚拟货币炒作交易的力度。而随着监管的升级，利用虚拟货币参与违法行为的路径逐渐浮出水面。
英国央行最新货币刺激总量相当于1327万枚BTC:英国央行——英格兰银行（Bank of England）宣布向英国经济额外注入1000亿英镑，以应对由新冠病疫情引发“空前”经济低迷。据悉，英格兰银行货币政策委员会(MPC)以8比1的投票结果同意扩大债券购买计划的规模，此次额外货币刺激举措通常被业内称为量化宽松(QE)，也使得英国央行资产购买计划总规模达到7450亿英镑。对此，推特账户@Bitcoin点评说：“英国央行相当于增发13275000BTC”。[2020/6/19]
“利用虚拟货币跨境转移非法资金是典型场景。”温信祥表示，今年上半年，河南侦破一起利用虚拟货币跨境转移资金的案件，涉案金额达51亿元人民币。维持如此巨大金额的资金链条需要深厚的信任机制，为此我国专门开展了现场调研。
动态 | 斯里兰卡央行寻求基于区块链的KYC提案:金色财经报道，11月29日，斯里兰卡中央银行在其网站发布了公开声明，宣布正在寻找可以为其银行业建立“概念验证”共享KYC系统的科技公司。该银行邀请称：“对数字化金融服务的需求不断增长，为斯里兰卡提供了一个机会，以评估采用区块链技术进一步推动斯里兰卡金融业发展的可能性”。该“共享KYC”系统将允许商业银行和中央政府在区块链上共享和更新客户数据。[2019/12/3]
据了解，在该案中，犯罪分子以虚拟货币为媒介，向境外转移巨额涉资金。温信祥指出，利用虚拟货币跨境转移资金具有“钱币分离”和“先钱后币”特点，通过多个参与主体、多次资金流转，犯罪分子设计了颇为复杂的资金链路。
其中，有团伙专门承担类中央对手方角色，对接平台与币圈群体；有犯罪团伙与币圈提供人民币与虚拟货币的钱币对付机制，并在内部形成大户—散户的双层结构。
温信祥表示，虚拟货币的钱币对付机制、交易信任机制、币圈双层结构特点，在这个案件中体现得非常典型，值得深入研究。
从基础设施角度来看，区块链相当于虚拟货币的支付系统，也是虚拟货币交易数据库，虚拟货币交易所相当于中央对手方，部分承担了做市商的职能。
此外，温信祥表示，虚拟货币对支付体系带来的挑战，还表现在脱离了支付体系封闭运行，在内部账户间转账，与商业银行、支付机构、账户体系割裂，仅在兑换法币时产生联系；分流银行和支付机构的支付业务，削弱清算组织地位。
实际上，全球世界主要经济体对虚拟货币监管态度不一。
美国、欧盟侧重于适度监管。美国明确要求资产型、证券型虚拟货币必须注册登记，沿用分业监管模式；欧盟去年9月发布《加密资产市场监管与欧盟数字金融战略》，力图统一虚拟货币监管框架。俄罗斯、芬兰、瑞典、泰国等则禁止将比特币作为支付工具。
“我国是较早关注到虚拟货币风险并采取有效措施的国家。”温信祥表示，人民银行会同多部门于2013年和2017年先后发文，明确虚拟货币为虚拟商品，各金融机构不得开展虚拟货币相关业务，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，虚拟货币交易炒作风气得到遏制，有效阻断风险传导。
数据显示，今年以来全国机关对黑灰产业犯罪重点打击，打掉技术开发平台、网络引流推广、虚拟货币等团伙608个，坚决斩断技术链、网络链、资金链。
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