新华社北京10月8日电题：组织“买手”、平台撮合、出售套现……斩断虚拟货币“洗白”赃款的“黑手”
新华社“新华视点”记者吴雨、吴光于、朱国亮
近日，中国人民银行等十部门发文，进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险。今年以来，部门打掉了多个利用虚拟货币的团伙，犯罪分子组织“买手”、平台撮合、出售套现……在这条黑色产业链上，非法所得资金先变为虚拟货币，再“洗白”成法定货币资金。
虚拟货币到底是如何一步步沦为工具的？又该如何打击这种新型犯罪？
资金异常牵出特别的案
2020年11月，四川省凉山彝族自治州西昌市某公司被团伙590万元。在案件侦破过程中，发现大量资金被犯罪嫌疑人在短时间内快速转移和“洗白”，于是迅速批量冻结了数百个涉案账户。不过，此时有一批账户提出解冻申诉，称只是在进行虚拟货币交易。
新华社将在11月5日就数字人民币热点焦点内容举行音频直播:金色财经报道，新华社新闻信息中心拟于10月15日-11月10日，开展“青年新声代——音频创意挑战赛”线上活动，并将在11月5日邀请经济等领域记者、编辑就青年人关注的数字人民币热点焦点内容举行音频直播。[2021/10/14 20:27:49]
真的是“误伤”吗？办案人员加大了追踪调查力度，一个利用虚拟货币为电信网络的团伙逐渐浮出水面。
专案组民警侦查发现，该犯罪团伙成员在上家统一组织安排下，在湖南长沙、四川成都等地组织数十名“买手”。利用“买手”提供的火币网账户和银行卡账户，犯罪嫌疑人在各地的多个宾馆开设房间，接收上游涉案赃款，购买比特币等虚拟货币，转移电信网络赃款。
在前期大量侦查掌握相关证据后，在多地开展抓捕行动。截至记者发稿，共抓获嫌疑人29人，其中涉虚拟货币交易的20人，涉案金额超过600万元。
新华社：所谓的颠覆是相对的，去中心化也是相对的:今日新华社发文发问区块链，文章援引了中国二维码注册认证中心执行主任张超的观点：所谓的颠覆是相对的，去中心化也是相对的，区块链自带去中心化、去中介等特征，会给存在信任问题和信息篡改风险的物流、供应链、金融、追溯等领域带来变革机会，会对一些第三方交易、信用、验证等平台产生影响，但即使在去中心化框架下，仍需实用的信用介质和载体去架设和丰富应用场景，下一步还要看区块链各方面的应用和发展。[2018/3/26]
西昌市局刑事侦查大队民警蒋鹏飞告诉记者，自2020年10月机关在全国范围内开展“断卡行动”以来，一些犯罪分子改变了过去通过国内银行卡取现的传统方式，利用虚拟货币转移赃款、。
无独有偶，江苏盐城建湖也成功破获了一起网络案件，徒在网站上一掷千金，均是使用虚拟货币下注，之后通过虚拟货币交易平台将不法收益套现为法定货币。2020年12月，经过一个多月的侦查，在上海、广州、安徽滁州等地抓获犯罪嫌疑人20余名，查扣涉案虚拟货币130余万个，价值2600余万元。
新华社主办媒体：政府可将区块链应用到公共领域:政府还可通过一定的政策扶持与鼓励，促进企业级区块链研究与应用。对经营效益不显著但对社会有益的区块链应用，可以通过购买公共服务的方式先行探索。例如可应用到爱心捐赠、网络借贷等领域，解决透明度和信任度问题，减少行业风险。[2018/3/4]
中国人民银行反局局长巢克俭介绍，以比特币为代表的虚拟货币具有匿名、无国界、点对点等特点，不法分子将非法所得兑换为虚拟货币，利用匿名性掩盖犯罪资金的真实来源，在全球各地快速转移，给监管和执法部门追踪带来一定难度。
虚拟货币如何一步步将赃款“洗白”？
虚拟货币到底是如何突破法律法规，将赃款“洗白”的？分析已侦破的几起案件，可以大致摸清“洗白”过程。
——组织“买手”，线上培训虚拟货币买卖。记者从了解到，团伙往往通过微信、QQ群发布“刷单”“跑分”“提供账户就挣钱”等信息，在多地组织“买手”，要求他们下载虚拟货币交易平台手机应用软件，并利用个人和他人信息注册账户。随后犯罪嫌疑人将“买手”引导到加密聊天软件上进行线上培训，详细指导虚拟货币的买卖操作。
新华社：资本涌入区块链概念受追捧，风险不断积聚监管面临挑战:在专家看来，虚拟货币的快速发展给金融体系带来巨大危害：一方面，价格大幅涨跌带来的泡沫存在投资风险；另一方面，虚拟货币存在被用来进行非法交易的风险。中国国际期货有限公司副董事长王永利建议，尽快建立国际统一的监管规则，避免监管漏洞和跨境套利。[2018/1/23]
——非法资金转入“买手”账户，平台撮合场外交易。团伙将准备好的收款账户信息提供给上游犯罪嫌疑人，待、等非法所得资金转入收款账户后，犯罪嫌疑人组织“买手”带好手机和银行卡进行线下操作。
在虚拟货币交易平台撮合下，“买手”在平台上寻找到虚拟货币卖方，利用平台沟通信息，与卖方私下用微信、支付宝、银行账户等方式完成支付，再通过平台将虚拟货币提出到指定的钱包地址。
——逐级提转汇至境外，平台出售进行套现。为躲避侦查，犯罪嫌疑人会将获得的虚拟货币通过不同钱包地址账户逐级提转，有时利用在线“热钱包”，有时甚至利用离线“冷钱包”，最后汇至境外犯罪嫌疑人的钱包地址。
在汇集大量“赃币”后，犯罪嫌疑人又将“赃币”转至境内负责变现的团伙钱包，在虚拟货币交易平台上交易出售进行套现。至此，团伙完成了非法所得资金到虚拟货币，再到法定货币的“洗白”过程。
技术风控和制度监管需“双管齐下”
我国相关部门早已注意到虚拟货币交易容易滋生非法跨境转移资产、等违法犯罪活动风险，多次出台相关文件要求各金融机构和支付机构不得开展、参与虚拟货币相关的业务活动，国内虚拟货币交易平台也被基本肃清。
不过，斩断这条黑色产业链仍面临不小挑战。一方面，不少虚拟货币交易平台为躲避监管，把服务器放置在境外，撮合买卖双方点对点交易；另一方面，虚拟货币的钱包地址不需实名登记，交易过程相对复杂，不通过针对性的解析程序难以溯源。这些都加大了监测和防控难度。
“虚拟货币转移与境内金融体系的资金划转相分离，境内金融机构只能看到国内个人之间的人民币转账，虚拟货币交易的识别难度较大。已发现的虚拟货币案例主要是从上游犯罪调查后分析发现的。”巢克俭介绍，随着近期相关打击力度的加大，境内虚拟货币买卖的资金交易模式日趋分散化，隐蔽性进一步提升，追踪监测难度增大。
蒋鹏飞说，技术的难题需要新的技术去破解，只有坚持技术风控与制度监管“双管齐下”，才能斩断虚拟货币黑色产业链。虚拟货币交易的实现有赖于买卖双方的信息发布和交流，可从信息流入手采取有效的监测和封堵措施。
中国人民银行等十部门近日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，提出了一系列工作举措，建立部门协同、央地联动的常态化工作机制。通知特别提出，加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警，继续深入开展“打击犯罪专项行动”，依法严厉打击利用虚拟货币实施的、等犯罪活动。
提醒广大群众，应妥善保管自己的身份证、银行卡、手机卡等，不要轻易出借、出售给他人；保管好自己银行卡账户、收款码等相关信息，避免被犯罪分子利用；增强风险意识，不参与虚拟货币交易炒作活动。
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