随着加密资产市场下行,链上DeFi锁仓数据也在下降。根据DeFiPules数据显示,7月22日,DeFi市场锁仓资金额在575亿美元,据顶峰时期的1000亿美元,缩水近50%,但别个资管协议的锁仓资金和用户活跃值则在近期上升,诸如InstaDApp、Zapper.fi、DeFiSaver等。
熊市行情下,去中心化资管协议正在冒头,这些DeFi资产管理综合协议集资管、借贷和交易等众多功能于一身。有趣的是,在本轮牛市中,这些协议并没有像DEX、借贷及机池类项目因赛道火爆而形成红海市场,不少人把原因归于这些应用在牛市期间都没有发行治理通证,缺少激励机制。
由于近期InstaDApp等应用的锁仓量激增,人们开始重新审视DeFi资产管理协议在市场低潮期体现出的价值。其实早在DeFi发展初期,就有开发者朝资管方向努力,只不过之前由于可用公链较少,DeFi协议及其产生的资产较少,需要跨协议操作和交互的需求没有爆发,资管协议未得「出头之日」。如今,在市场牛熊转换之际,发挥价值的机会似乎出现了。
如何通过一站式资产管理平台管理多样化的DeFi协议及资产?本期DeFi蜂窝梳理了以太坊上较有代表性的去中心化资产管理协议,呈现各自运行的方式。
以太坊链上资管龙头InstaDApp
简介
InstaDApp是一个面向用户的去中心化资产管理协议,2018年开始部署在以太坊上,目前协议主要提供针对Aave、Compound、Maker等借贷协议相关的资产管理功能。
乌克兰去中心化质押提供商Everstake:仍有岗位空缺,不会解雇任何人:6月16日消息,总部位于乌克兰的中心化质押提供商 Everstake 首席执行官 Sergey Vasylchuk 在 Twitter 上表示,自 2 月俄罗斯对乌克兰的战争开始以来,Everstake 已经雇佣了 30 名员工,该公司仍有 10 多个营销和开发职位空缺。Sergey Vasylchuk 还表示,Everstake 不会解雇任何人,并已准备设立特别基金以在熊市中渡过难关。
Everstake 曾在战争期间与当地政府合作推出了一个加密捐赠网站,旨在在与俄罗斯的冲突中提供军事和人道主义援助。自 2 月战争开始以来,该公司已帮助接受了超过 1 亿美元的加密货币捐款。[2022/6/16 4:31:36]
InstaDApp官网
InstaDApp旨在通过一个应用层聚合DeFi协议,用户只要在这个应用层上即可与链上DeFi协议进行交互,无需来回切换。它实际上是简化了用户操作DeFi应用的复杂步骤,试图成为各个以太坊应用协议的统一入口。
去中心化无线网络Hexagon Wireless完成200万美元融资:金色财经消息,去中心化无线网络Hexagon Wireless完成200万美元融资,Hypersphere Ventures、Mechanism Capital、Superfluid Group等参投。
据悉,Hexagon Wireless代表了一种用于构建和维护无线网络的革命性新模式,通过允许任何人购买和部署创建无线覆盖的硬件,实现了频谱和互联网连接的所有权和访问权的民主化。[2022/5/20 3:29:34]
运营机制
为实现DeFi协议统一入口的目的,InstaDApp提供了2个端口——DeFi智能账户DSA和DeFi智能层DSL,后者是支撑前者的重要基础。
「DeFi智能层DSL」聚合了不同DeFi协议的基础应用层,使用户和开发者都可以通过它轻松进入DeFi世界。而「DeFi智能账户DSA」是用户在InstaDApp协议管理DeFi应用资产的账户,通过以太坊钱包就可以创建多个DSA账户,无需私钥和助记词。用户可以通过它管理InstaDApp支持的DeFi协议中的资金池内资产,实现资产跨协议流通,比如Aave和Compound协议资金池中的DAI,通过DSA账户,可以直接在协议间互转,无需走「协议-钱包-协议」的弯路。
InstaDApp的DSA账户支持Aave、Compound、Maker协议中的头寸一键导入,导入后即可在账户中看到各协议中的资金分布情况。此外,InstaDApp平台除支持这三个协议内的存、借、提等常规功能外,还支持一键提取各协议内抵押品,包括一键债务转移、债务互换、抵押品互换等功能。这样,既能节省GAS费,还免去了操作上的麻烦。
Cardano上首个非托管的去中心化交易所Ravendex将于12月10日上线:12月3日消息,Ravendex是Cardano区块链上第一个非托管的去中心化交易所,将于12月10日上线,允许在本地Cardano代币和ADA之间快速且近乎即时地转移资产和流动性。[2021/12/3 12:49:31]
举个例子来说,如果你在Compound有一笔债务100DAI和资产100ETH,想要转移到Aave协议上。通常操作是你要先把Compound的100DAI债务还上,然后从协议中提出剩余的DAI和ETH至钱包,再将分别存入Aave,执行借贷操作。而通过InstaDApp,你只需利用平台提供的「桥」,通过一笔交易就可完成债务与资产从Compound上转移到Aave上。
同理,如果你在Aave应用中有债务需要还款时,只要你在Compound、Maker平台有资产,那么你就可以直接通过InstaDApp完成还款,无需再向平台充值资产还款。
业务数据
根据DeFiPules数据显示,InstaDApp协议锁仓资金量达82.9亿美元,创建的DSA账户有5500个。该协议除支持以太坊链上的协议外,还支持资产在L1和L2层网络之间转移。协议的治理通证INST发行于今年6月17日,总发行量为1亿枚,用户使用该协议可参与流动性Farming。
跨链资管应用Zapper.fi
FShares Club日本巡回沙龙“去中心化交易平台的未来”圆满结束:11月21日,由日本最大FShares Club团队主办的精品线下巡回沙龙圆满结束。本期活动主要围绕“去中心化交易平台如何服务用户,布局DeFi生态”主题进行分享交流,百余位FShares Club成员和区块链爱好者纷纷参与。
会议现场,FShares Club日本团队表示:去中心化交易平台必然是未来的趋势,但打造优质的去中心化交易平台,需要通过构建完善的去中心化生态作为依托。而FShares集团和FDEX交易平台愿意发挥生态合作的链接作用,从而推动去中心化生态的良性发展。
FDEX是FShares Group旗下的去中心化交易平台,致力于为全球用户提供可信数字资产交易服务。[2020/11/23 21:46:03]
简介
Zapper.fi是一个支持跨链的去中心化资产管理协议。目前支持以太坊、币安智能链BSC、Polygon、Fantom链上的DeFi协议资产管理。
DLive宣布正式使用BTFS 共同打造去中心化存储网络:据最新消息,DLive宣布正式使用BTFS,共同打造新一代去中心化存储网络。BTFS已经于6月中旬主网上线,且于美国时间7月7日开启存储空间挖矿收益比赛,单个Host每天增加存储量在100 MiB以上。大赛奖励每24个小时按比例分享3000万个BTT。每个统计周期时间点是UTC 00:00。每次奖励会在每天结束后24小时之内发放。[2020/7/17]
Zapper.fi官网
Zapper.fi的定位是DeFi资产管理一站式入口,用户可以在协议上访问多种主流DeFi应用,进行一站式的投资、监控及管理多条链上的DeFi资产和收益。它类似DeFi的门户类应用。该协议致力于简化DeFi操作步骤,让小白用户也能便捷使用DeFi服务。
运营机制
用户用钱包链接Zapper.fi,通过仪表盘可以看到钱包的资产分布情况,当前的收益,链上交易流水,资产抵押和负债。该协议还会提供相应的投资策略,如根据资金池收益排名随时切换资金的使用。同时,用户在该协议上可通过ZapperExchange直接兑换所需资产,支持资产跨链。
Zapper.fi实现跨协议操作的桥梁是产品Zaps,它的核心功能是一键完成DeFi资产流动性的相关操作,如一键进入流动池,一键退出流动池,一键替换流动池。
平台支持单一资产的流动性,无需用户非得组成LP。
举个例子,假设你只有ETH,但想为Curve3Pool添加流动性。通常的做法是你需要先用ETH兑换这3种稳定币,然后将这3种资产存入3Pool中。但在Zapper.fi上,你可以直接将ETH质押在Zapper.fi协议上,Zaps会自动帮你把ETH兑换成稳定币存入3Pool。当你决定撤回流动性时,可以通过Zapper.fi这个端口从Curve3Pool提出ETH或其它单一资产。
业务数据
根据官网显示,自2020年5月,通过Zapper.fi管理的资金量有45亿美元,追踪的资产账户有50万个,平台支持的DeFi协议有54个,支持交易的Token多于2000个。需要注意的是,Zapper.fi没有发行任何治理通证。
一站式DeFi资管入口Zerion
简介
Zerion是一个主流DeFi协议的一站式入口协议,用户可以在这里完成投资、兑换、跟踪和管理DeFi投资组合。
Zerion官网
Zerion协议提供了投资、行情查看、交易、储蓄、添加流动性及借贷等功能,用户在应用内就可通过Uniswap交易资产,通过Maker存入资产,通过Compound借出资产,它是一个综合性DeFi资产管理平台。
用户通过链接以太坊钱包,就能在Zerion上看到自己的DeFi资产分布情况和资产价值K线图。除此之外,该协议还支持通过信用卡等渠道购买加密资产。
功能
投资功能:Zerion协议把DeFi资产进行了分类,包括DeFi指数代币、还有DeFi蓝筹、Layer-2层代币、NFT代币及社交代币。其中DeFi指数代币汇集了DeFi板块的优质资产,如DefiPulseIndex、DEFITop5TokensIndex等,用户可以直接在该协议交易DeFi指数资产,无需再分别买入DeFi资产。
交易功能:Zerion协议不仅支持单币兑换,还支持单币兑换LP资产。
流动性和借贷管理功能:Zerion支持一键操作流动性,也支持借贷协议之间转移资产。
业务数据
根据官网显示,Zerion协议目前支持60多种DeFi应用及相关资产。截至今年6月,该协议交易量超7.5亿美元,每月日活用户在20万人次。
自动化资产管理平台DeFiSaver
简介
DeFiSaver也是一个一站式DeFi资产管理解决方案,目前主要集中在借贷协议资产管理及相关交易。
DeFiSaver官网
DeFiSaver最初是为Maker的借贷用户服务的一个工具类产品,帮助DeFi用户在借贷时管理抵押头寸,避免抵押资产清算的发生。后期集成了Aave、Compound等借贷协议,并在此基础上提供智能储蓄、自动清算保护等功能,目前的定位是一站式DeFi管理解决方案。
除此之外,DeFiSaver还提供了一个智能储蓄功能,在仪表盘中集成了Compound、dYdX和Aave的借贷利率。用户可以跟踪利率情况,找出最佳方案,随时一键将其资产从A借贷协议转移到B借贷协议内,博取适合自己的收益,提高资金利用率。
运营机制
DeFiSaver的借贷资管如何实现?
DeFiSaver提供了一个用于抵押债务头寸的自动化管理系统,该系统可实现自动杠杆管理和自动清算保护。用户可以根据自己的资产情况参数配置,系统会根据抵押资产价格的变化而增加或减少杠杆,随资产的市场波动自动介入杠杆调节和清算保护,以避免抵押用户由于资产价格变动而引发清算损失。
DeFiSaver协议为集成的每个借贷应用都提供了一个仪表盘,用来监控各个协议的收益及借贷资产的债务安全情况。该协议还推出了聚合交易功能,整合了Uniswap、0x协议、Kybernetwork等DEX的流动性,用户可以通过该协议完成资产兑换。
业务数据
根据官网显示,DeFiSaver的资产锁仓量为37.5亿美元,交易笔数达7.9万,自动化管理服务管理的借贷头寸有528个,管理的资金规模达3.62亿美元。
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