近段时间，比特币再次走出疯涨之后又暴跌的“过山车”行情。在价格频繁暴涨暴跌，反映投机炒作异常狂热之余，围绕虚拟货币展开的违法犯罪活动亦不断被曝光，促使各方进一步审视对虚拟货币的监管问题。事实上，加强对虚拟货币交易监管正在形成更广泛的共识。最近，比特币交易再次遭到一些大型商业银行的“封堵”，可能蕴含从严监管新信号。
价格暴涨暴跌几乎与虚拟货币交易如影随形。这一特征在过去两个多月展现得淋漓尽致。3月伊始，比特币历史性地突破6万美元大关，4月中旬又从最高接近6.5万美元的高位掉头急跌，在一周多时间里跌去近三成市价。近几日比特币再度开启跳水模式。5月15日，比特币价格跌破4.6万美元，几乎回到3月上涨前的位置。
声音 | 中证网：我国区块链技术在证券业的应用，最显著的是对ABS业务的推动:中证网今日刊文《金融科技助力证券业务转型与重构》，文章总结了区块链在证券业的应用。文中提到，近年来我国区块链技术在证券业的应用，最显著的就是对ABS（资产证券化）业务的推动。如德邦证券在2017年12月发行的“首单区块链供应链金融ABS产品”——德邦证券浙商银行池融2号资产支持专项计划，由杭州趣链科技有限公司提供底层技术支持，由浙商银行和德邦证券联合打造的。目前证券行业对区块链的研究仍在探索中，未来仍要继续学习，不单是技术更新，更多的是要将业务场景加入进来，借用区块链的技术来发展证券行业，丰富应用范围。湘财证券正在推广的客户积分计划，就是结合了区块链技术，主要解决客户贡献度的度量问题以及集团客户之间的积分共享问题。[2020/1/4]
价格大起大落反映出虚拟货币投机炒作盛行，蕴藏巨大风险。比特币并非货币，从性质上看，它是一种特定的虚拟商品。比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与自由。不过，比特币与金融商品有本质区别，其没有实际价值支撑，不具有主权信用和商业信用，交易定价很大程度上源于投机炒作。普通投资者参与可能面临巨大交易风险。有人曾统计，从2016年到2020年末，比特币累计下跌20%及以上的情况，总共出现了10次；下跌30%的情况出现了7次；跌幅超过48%的情况共有4次。
动态 | 中证信用入驻“信易贷”平台 用“区块链+供应链金融”解决行业痛点:11月21日，深圳“信易贷”平台正式发布，中证信用增进股份有限公司（以下简称“中证信用”）成为首批入驻该平台的信用科技综合服务商。中证信用表示，公司将充分发挥在信用风险识别及数据、科技等领域的独特优势，通过区块链技术、大数据风控技术等，为中小微企业提供优质的融资综合信用服务。（中证网）[2019/11/21]
不止是交易风险，近年来，围绕虚拟货币展开的违法犯罪活动也呈现上升势头。《中国金融稳定报告》曾提示比特币交易可能带来的三大风险：一是比特币的网络交易平台、过程和规则等都缺乏监管和法律保障，容易产生价格操控和虚假交易等行为，其账户资金安全和清算结算环节也存在风险；二是比特币价格缺少合理的支撑，容易沦为投机炒作工具，甚至“泡沫破裂”；三是其资金流向难以监测，为、支交易和等违法犯罪活动提供了便利。有媒体报道，日前遭遇黑客勒索的美国最大成品油管道运营商，就被迫以虚拟货币支付了赎金，此举亦促使有关方面进一步审视对虚拟货币的监管问题。
声音 | 中证协信息传导部副主任：区块链技术为证券业数据安全等痛点提供新的解决思路:7月15日，证券时报刊发中证协信息传导部副主任曹永强的文章《金融科技对券商运营模式影响逐渐凸显》，文章表示，区块链技术正以其公开透明、不可篡改、易于追踪等特点，为证券业数据安全、信用验证等痛点提供新的解决思路，部分证券公司已开始探索研究。[2019/7/15]
近期，国内某股份制银行禁止账户用于比特币交易引发舆论热议。该行在声明中称，此举是“为保护社会公众的财产权益，维护人民币的法定货币地位，防范风险”。这并非金融机构首次“封堵”比特币交易。在人民银行等部门联合发布关于防范比特币风险的通知后不久，2014年国内十余家商业银行纷纷宣布禁止比特币交易。
比特币相关交易正面临全球日趋严格的审查监管。目前已有多国监管部门或明令禁止交易、或出台政策严加限制。近年来，国内有关部门始终保持对虚拟货币交易的监管高压，并有持续加码的态势。
在部分观察人士看来，时隔多年，近期金融机构再次对比特币交易出手，可能释放了从严监管的新信号。对此，虚拟货币交易参与者特别是投资者应给予重视。目前，境内已没有比特币交易场所，“翻墙”到境外交易比特币没有消费者保护措施，一旦遭遇风险，后果只能自负。总之，炒币有风险，入市需谨慎。
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