吴说作者|谈叔
本期编辑|?ColinWu
币安创立之初无须KYC即可使用它的部分服务。币安的衍生品与上币也最为激进。同时币安与政府沟通的态度也非常积极。但在可预见的未来，非合规业务与监管之间的矛盾会更加激烈。
年利润10亿美金，估值数千亿美金，BNB成为第三大加密货币，如果说谁能威胁“宇宙第一大所”币安，可能只有标题中的这两个美国政府部门了。
3月12日晚，根据Bloomberg的报道，美国的商品期货交易委员会正在对币安进行调查，调查的内容是币安是否在未受美国政府的监管状态下，允许美国用户在该平台交易商品期货。报道也同时指出，CFTC只是对币安进行调查，目前并未指控币安有不当之处。消息一经发布，币安的平台币BNB随即下跌了6%，此后下跌最高接近20%。
云基础设施初创公司Vantage宣布完成2100万美元的A轮融资:金色财经报道，云基础设施初创公司 Vantage 宣布完成 2100 万美元的 A 轮融资，由 Scale Venture Partners 领投，Andreessen Horowitz、Harpoon Ventures、CloudFlare 首席执行官兼联合创始人 Matthew Prince 和 Glenn Solomon参投。该公司此前在 2021 年筹集了 400 万美元的种子轮融资。
Vantage联合创始人兼首席执行官Ben Schaechter表示，该公司现在帮助其 300 多家客户管理每年超过 10 亿美元的云成本。这些客户现在包括 Square、NASA、BuzzFeed、PBS、Ripple、PlanetScale 和 Barstool Sports 等公司，目前他们总共将 10,000 多个基础设施帐户连接到 Vantage。[2023/3/9 12:50:29]
美国有诸多监管机构，比如SEC负责证券领域的监管，CFTC则负责商品期货的监管，比特币作为一种商品，它的期货自然属于CFTC的监管范围，而且CFTC对于比特币期货的监管并非没有先例——去年10月份，CFTC对于Bitmex包括创始人ArthurHayes在内的四名高管进行了刑事指控，指控他们的Bitmex平台为身处美国的用户们提供了交易比特币期货的服务。
FatMan：韩国检方已传唤Terra联创Daniel Shin参与调查:11月15日消息，加密货币和金融研究员Fat Man发推称，韩国检察官已传唤Terra联合创始人Daniel Shin参加对内幕交易、价格操纵和违反对Chai客户的义务的调查。检察官称Shin违反当地证券法，并从LUNA非法套现超过1亿美元。[2022/11/15 13:06:20]
时至今日，Bitmex的四名高管尚未到案，不过据媒体报道，CEOArthurHayes将于下月自首，另有两名高管也准备于近期到案。
为何CFTC要调查币安？显然，币安平台上有与Bitmex上类似的比特币期货合约商品，如果有美国用户使用过该服务，自然就属于CFTC的监管范围。
尽管Bitmex和币安后来都加强了KYC/AML相关的审核，并且阻止了美国用户对它们的网站进行访问，币安还专门为美国用户创建了合规的Binance.us，但无论是Bitmex还是币安主站，从创立之初长期都无须KYC即可使用它们的服务。可见，无论是币安或是Bitmex，都不可避免地曾经为美国用户提供过服务，因而CFTC的调查合情合理。
Quadrata CEO：去中心化身份是DeFi成功的关键基础设施:金色财经报道，Quadrata首席执行官兼联合创始人Fabrice Cheng表示，去中心化身份（DID）和合规服务将成为DeFi成功和现实世界金融资产过渡到区块链的“关键基础设施”。Cheng在接受采访时说，DID需求背后的关键驱动力将来自Web3协议，它将利用用户的DID来建立更好的产品，“迎合”现有客户，也“瞄准新的客户群”。
Cheng说，DeFi是DID最大的潜在用例，因为如果它们有一个“身份或声誉解决方案”，更多的“现实世界的资产”和机构资本将在链上移动。（Cointelegraph）[2022/10/12 10:32:13]
被CFTC的调查并非币安唯一的麻烦
作为一家非合规的交易所，币安并非没有意识到来自美国的监管问题。去年10月，(2)杂志得到了一份币安内部的报告，该份报告的起草时间是2018年，主要的目的是让币安尽可能避免来自于美国的监管，这份报告起名“太极”，从这个名字的寓意也可以看出它想要达到的目的。
持有至少32枚ETH的地址数量创15个月新高:6月22日消息，据glassnode数据显示，持有至少32枚ETH的地址数量达到15个月新高，目前地址数量为113837个。[2022/6/22 1:24:07]
Binance.us的设立就出自于这份报告，而设立Binance.us的目的，则是为了转移美国监管层的注意力，Binance.us自创立之初就是从头到脚彻底合规的交易所。不过这份报告也提到了Binance.us可以作为“鱼饵”，吸引美国用户使用VPN来使用币安国际站。
毫无疑问，这样的报道对于币安非常不利，因而在福布斯发布这篇文章之后，币安的创始人赵长鹏发布了多条推特指责文章内容的不实，随后币安公司甚至对福布斯发起了诉讼，声称福布斯对其进行了诽谤，不过根据报道，今年二月，币安已经悄悄地放弃了该项诉讼。
Coinbase Wallet新增支持Polygon NFT:6月10日消息，Coinbase Wallet新增对Polygon NFT功能的支持，同时Coinbase Wallet用户还可申领由艺术家sajid创作的独家限量版NFT。[2022/6/10 4:16:59]
“太极”计划同时也制定了避免SEC监管的方案。众所周知，币安会每个季度拿出20%的利润回购自己的平台币并进行销毁，直至BNB只剩初始发行量的50%为止。2019年四月，币安悄悄修改了BNB的白皮书，把白皮书中的“拿出当季度20%的利润回购自己的平台币并进行销毁”部分改成了“销毁相当于当季度20%利润的BNB”。
这中间的区别，在于原来的表述是从市场上回购BNB，而后者的表述则意味着币安可以不进行回购，而是从销毁公司保留的BNB中销毁相应的数量。之所以这么改，是因为“回购”是一个股票市场的概念，这样的说法，显而易见地属于SEC的监管范围。
SEC监管对于币安和BNB会有什么影响
币安的防范并非没有道理，在Coinbase最新提交的上市申请书中，特意说起coinbase也在同市面上一些“不怎么受监管的交易所”进行竞争，还特意点了币安的名字，显然再度引起了SEC的注意。
而对于币安，SEC早已有了相应的动作，去年7月，SEC雇佣区块链分析公司CipherTrace对于币安进行研究和分析，据称，CipherTrace是唯一一家可以对币安上所有资产进行分析和研究的公司。根据福布斯的猜测，SEC这步举动是为了更重要的调查，即研究BNB是否属于实际意义的证券。
如果SEC认定BNB为证券的话，那它可能将会对币安发起诉讼，对于SEC来说，这显然不是第一次，之前已经有过多起案例，最有名的要数对于发行EOS的BlockOne和对Ripple公司发起的诉讼。
最终，EOS的发行公司BlockOne同SEC进行了和解，并且交了2400万美元的罚款。而SEC对于Ripple公司发行未经注册的证券的指控，要求它的两位高管交13亿美金的罚款，在无法取得和解的情况下，Ripple公司已经选择对SEC进行抗辩。
如果SEC将BNB认定为未经注册的证券，并对币安提起诉讼的话，会对币安乃至BNB产生什么样的影响？
一种情况是和解，如果能同SEC和解，那么在交一笔罚款之后仍然可以正常运营，参照EOS，和解相当于解除了SEC层面的监管风险。
另外一种情况，则需要参照Ripple，去年12月，SEC起诉Ripple的新闻一出，xrp的价格当天下跌了25%。一些合规的交易所，包括binance.us，为了安全起见，也在第一时间下架了xrp。
而在美国打官司，往往是个比较漫长的过程，例如纽约检察院起诉bitfinex/tether，花了将近两年的时间才出结果，对于Ripple公司的这场官司，可能需要不少时间才会有结果，而在这次的牛市中，xrp的价格同样涨了回来。具体如何，大概要等到诉讼出结果才知道，而这可能需要长达几年的时间。
对于币安来说，如果真的遭遇了SEC关于发行未经注册的证券的诉讼，可以判断在当时肯定会引起BNB价格的下跌，Binance.us作为一家合规交易所，甚至可能会像下架xrp那样下架自己母公司的平台币BNB。但由于法律程序需要漫长的时间，Binance.us等合规交易所的影响有限，在漫长的诉讼取得结果之前的时间里，BNB的价格更与币安公司本身的表现相关。
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