作者：MartinYoung
编译：萌眼财经
毫无疑问，去中心化金融是2020年加密市场势头的主要驱动力。固然，比特币(BTC)在这一年中取得了200%的增长，以太币(ETH)也涨了380%，但一些与DeFi相关的代币已经超越了它们，而且表现得十分出色。
如今的许多DeFi相关代币在年初时并不存在，这些新协议和代币的出现就像是在六个月内的一场微观爆炸。这些代币中有许多与2017年山寨币类似，属于拉高抛售模式，但有些则表现稳健，而本文也将重点介绍这些资产。
早期DeFi
2020年初，与DeFi相关的代币交易量并不多，它们只是19年底充斥市场的一小部分。然而每一个新的协议都需要有自己的治理代币，而这些代币则被“堕落的农民”或者“degens”疯狂地开挖，以寻求快速盈利。
欧洲央行将从2024年开始探索基于DLT的金融市场结算工作:金色财经报道，根据周四发布的会议纪要，欧洲央行将从2024年开始探索基于分布式账本技术(DLT)的金融市场结算工作。央行正在研究如何在金融机构之间的证券或外汇交易结算方面进行创新，同时还制定可供欧盟公民使用的零售央行数字货币（CBDC）的计划。
文件称，欧洲央行表示，预计将于2024年开始探索性工作，测试在真实和模拟批发交易中使用央行资金的情况。[2023/6/29 22:08:41]
自然而然的，巨鲸和内部人士从这场“耕作”狂潮中获得了巨大的财富，而那些寻求短期收益的小散户们则普遍地遭受了损失。只要晚几个小时投资一个新项目，就往往会导致痛苦的结局，因为那些内部人士已经带着战利品离开了，并把新分发的代币又扔回了市场。
无论如何，回到2020年年初，DeFi行业内领先的代币和平台是Maker的MKR，今年第一周的时候其价格为440美元。在前100名的加密资产中，还有Synthetix的SNX，交易价格为1.13美元。如果将Chainlink也视为是DeFi代币的话，它当时的价格为1.81美元。
0x协议代币ZRX当时的交易价格约为0.187美元，Augur的REP价格为9.46美元。KyberNetwork的KNC在前100名之外，交易价格为0.21美元，比特币封装协议代币REN的价格为0.035美元。Loopring的LRC价格为0.022美元，而Aave的LEND代币价格仅为0.016美元。
交易员：2021年看好BTC、ETH、BAL、SNX、DOT等加密货币:加密分析和交易员Capo表示，BTC涨至历史新高，为山寨币市场的繁荣创造了足够的空间。据悉，Capo曾准确预测3月份比特币将暴跌至4000美元。他表示，2021年他持有或将持有的一些代币包括BTC、ETH、NOIA、ZIL、THETA、OCEAN、LINK、WAVES、BAL、SNX、DOT。（The Daily Hodl）[2020/12/29 16:00:57]
前200名之外还有Bancor的BNT、Gnosis的GNO、THORChain的RUNE和KAVA。这几乎囊括了今年年初DeFi相关的主要代币。而在低市值代币中，MelonProtocol的MLN代币并不为人所知，其当时的交易价格约为2.9美元。
以上2020年初的价格取自Coinmarketcap1月第一周的历史快照。
聚币Jubi已于2020年12月17日15:00上线FIS/USDT:据官方消息，聚币Jubi已于2020年12月17日17:00（UTC+8）上线FIS/USD，开放FIS/USD币币交易，FIS的充值提币已开启。在聚币Jubi存入FIS可获得双倍存币挖矿算力。?
StaFi是第一个为Staking资产提供流动性解决方案的DeFi协议，用户可以在StaFi上通过Staking PoS的Token获得rToken衍生品，如rDOT，rXTZ等，rToken代表着Staking锁定资产的奖励权，同时可以无需等待解锁时间直接交易锁定资产。FIS是StaFi的原生Token，用于Staking保护网络，支付交易Fee，生成&赎回rToken等。[2020/12/17 15:35:41]
长期收益者
年初的那些项目，有几个已经取得了令人印象深刻的进展。截至12月中旬，Maker最终锁定了约26亿美元的总价值，成为最大的DeFi协议，但其MKR代币价格仅增长了22%，仍有很大的空间。
SNX的表现则要好得多，全年净涨360%，到12月中旬时已突破5.20美元，而LINK在2020年的涨幅则超过了650%。ZRX价格翻了一番，REP涨了70%，KNC涨了330%，而REN则以725%的涨幅位居榜首，12月中旬以0.30美元左右的价格收盘。
数据：2020年在中国建立的新区块链公司超过1万家:LongHash于8月8日发推表示，尽管今年新冠肺炎大流行，但中国区块链行业仍大幅增长。截至年7月，今年在中国建立的新区块链公司已超过10000家。2020年新公司的数量有望超过2019年的18500家。[2020/8/10]
2020年，也是Loopring协议史诗级的一年，涨幅达到了670%，价格为0.17美元。Aave的LEND代币经过再平衡，改名成了AAVE，其供应量也减少了100倍，所以相对价格更是涨了5000%左右，12月中旬的价格也突破了85美元。
Bancor的BNT代币在这一年里获得了670%的涨幅，而Gnosis的GNO的涨幅则在470%，而最近改名为EnzymeFinance的Melon打败了所有的代币，十二个月里，MLN代币涨了超过960%。
DeFi领域的新成员
大多数DeFi代币是在8月至10月之间出现的，而其中大多数则呈现出了2017-2018年山寨币和首次代币发行繁荣萧条周期的拉高抛售模式。
然而，有些代币却有着良好的表现。
德勤2020年区块链调查显示区块链采用率显著提高:金色财经报道，德勤的区块链全球调查报告显示，今年接受调查的公司中有39％已将区块链技术集成到其运营中，这与2019年的23％相比有了大幅增长。接受调查的1488位高级管理人员和从业人员来自14个国家和地区，其中55％将区块链列为其公司的五大战略重点之一，而82％的人表示，他们已经在招聘具有区块链专业知识的新员工，或计划在接下来的一年内这样做。不同国家的区块链采用情况并不均衡。例如，只有31%的美国受访者表示他们的公司已经将区块链纳入生产。与之形成鲜明对比的是，中国的数字几乎是美国的两倍，即59%。其他国家也在区块链采用方面也超过了美国。此外，88%的受访者表示，区块链具有广泛的可扩展性，并将最终实现大规模普及。[2020/6/17]
YearnFinance通过引入策略和资金池，简化并自动化了收益耕作方式，成为了今年最具创新和影响力的DeFi平台之一。根据Messari指数，截至12月中旬，其原生的YFI治理代币已经涨了约2350%。
9月份，在纯粹的FOMO和供应非常有限的看法推动下，YFI从一个基本为零价值的代币，飙升到了4.4万美元的离谱价格。到12月中旬，YFI的交易价格仍然高于BTC，约为26500美元。
此外，在degenFOMO的推动下，当时还有许多新项目也产生了巨大的影响，但后来却都渐渐退下来了。
其中一些幸存者包括UMA，在5、6月的交易价格约为1.5美元，然后在9月初则飙升到了25美元，12月则回落到了9美元。而Cover协议，另一个新推出的基于DeFi保险的项目，其代币COVER从发行价到当前价格的涨幅达到了260%。
此外，2020年下半年也涌现了一大批以粮食种植为主题的代币，但正如我们在下面看到的那样，大部分代币在结出果实后不久就枯萎了。
DeFi拉高抛售
并非所有DeFi代币都有着很大的涨幅，其中许多代币仍在协议推出时的峰值和低谷之间徘徊。
SushiSwap的SUSHI治理代币可能是其中最为知名的一个，因为在9月初协议推出后，它的价格飙升到了近9美元。然而随后几天，当创始人厨师Nomi抛售之后，其价格也随之崩溃，相较于历史高点，两个月后，该代币下跌了近95%。12月中旬，SUSHI仍比其峰值低70%，交易价格为2.8美元。
12月中旬，YamFinance的YAMv2代币从9月初近50美元的狂欢高度下跌了87%。而CurveFinance则一直是另一个拉高抛售类型的代币，它在协议刚推出时飙升到了1.60美元，但不久后就进行了抛售。在撰写本文时，CRV的交易价格为0.64美元，相较于历史最高点下跌了60%。
SwerveFinance也表现出了类似的模式。在FOMO驱动下，协议一推出，代币就涨到了7美元，而后却暴跌了90%，价格仅为0.7美元左右。PickleFinance也一样，在12月中旬发力涨到了55美元以上，而后却下滑70%，价格跌到了15美元以下。
收益耕种领域内的先锋Compound协议的治理代币，较最初逾300美元的价格也下跌逾50%。Uniswap的新治理代币UNI在大举空投后，涨到了7美元，但此后又回落了约45%。而其他低迷的DeFi代币还包括YFII、ADEL、BAL、MTA、SRM、APY、BZRX和CREAM。
2020年最亮眼的DeFi代币
Aave的同名代币是2020年表现最为亮眼的DeFi资产，涨幅高达500%左右。而这则要考虑到其代币供应量的减少和迁移的情况，在今年年初，其原LEND代币的交易价格仅为0.016美元。
表现第二亮眼的是YearnFinance的YFI。年初至今涨幅达2350%，而且上线不到两个月就创下44000元的历史新高。
表现第三亮眼的是去中心化的链上资产管理协议Melon。根据Messari的数据，在这一年中，其原生MLN代币的涨幅达到了惊人的960%，到12月中旬也达到了32美元。
此外，涨幅在500%以上的，还有Chainlink的LINK、比特币封装协议代币REN、二层网络去中心化交易所Loopring的LRC、Bancor的原生代币BNT和Gnosis的GNO。
DeFi的起起伏伏
正如我们所看到的那样，并不是所有DeFi代币的本质都是优秀的，从8月到10月，它们的大规模爆发使得市场上充斥着基本无用的治理代币，而这些代币往往是其他协议克隆的复制品。
实际上，这是一场代币的盛宴。“堕落的农民们”从一个流动性池跳到另一个流动性池，而在获得这些治理代币后，他们则会立马将其抛售。而这种行为完全否定了协议的概念。
今年夏天DeFi的整个场景与三年前的山寨币泡沫非常相似，所有东西都必须有区块链和代币，不管它是否真的需要。正如我们从那时起所看到的那样，在这个去中心化金融的快节奏世界里，只有适者才能生存。
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