yearn.finance创始人AndreCronje近期接连宣布了Yearn与Pickle及Cream的合并计划,而AndreCronje的「带货效应」也接连显现,两项合并计划发布后,PICKLE及CREAM代币均在短短24小时内实现翻倍。
在市场如此激烈的反响背后,Yearn与Cream和Pickle的合并究竟有何异同?合并对各方及其代币持有者有什么影响?本文将带你读懂这一DeFi世界的新玩法。
Yearn与Pickle和Cream的合并有何异同?
Yearn与Cream的合并主要体现在Creamv2版本的推出,与Pickle的合并则体现在新代币的推出、PickleJars和YearnVault的合并以及治理等方面。
相同点
对于Yearnvault存款人而言,均可从与这两个项目的合并关系中获取便利或利益。其中,Yearnvault存款人可通过将其存储份额转移至PickleGauge中来获得额外的Pickle奖励,以及通过锁定Picke得到额外的治理代币DILL奖励。在与Cream的合并关系中,Yearnvault存款人可将其份额代币作为Cream的抵押品,vault策略也可通过Cream获得杠杆。
Iron Bank、Yearn Finance和Homora加入Optimism网络:金色财经报道,周二,基于以太坊的借贷平台Iron Bank、Yearn Finance和Homora加入Optimism网络,以提高其用户的跨链互操作性、安全性和资本效率。Iron Bank的主要贡献者Puff在一份声明中解释说:“通过上线Optimism,我们的目标是让DeFi作为协议到协议的流动性骨干更易于访问、可扩展和可靠。”
Yearn Finance的Dark Ghosty表示,在网络需求旺盛的时候,以太坊的费用变得让用户望而却步,在今年早些时候的一个这样的时期,每笔交易的网络费用高达9000美元。这就是为什么建立在像Optimism这样的网络上,让DeFi项目更容易被用户接受。(CoinDesk)[2022/8/16 12:28:38]
Yearn与合并方的总锁定量将进行合并或得以提升。YearnVault和PickleJars的合并将能够进一步合并Pickle和Yearn总锁定量,而借助Cream和Yearn的合并,用户可以通过杠杆作用提升收益率,此外Yearnvault存款人的份额代币可作为Cream的抵押品,因此锁定量也有望得到增加。
Cover Protocol社区正在验证Yearn Finance索赔流程 索赔比例为36%:2月10日,DeFi保险协议Cover Protocol官方发布Yearn Finance索赔简报。根据简报,Yearn Finance就v1 yDAI vault攻击事件于2月4日提起了索赔。在接受索赔时其抵押共计409,722 DAI。当前该索赔状态为:正由社区和CVC验证。索赔支付比例为36%(部分支付),即1个索赔代币可兑换0.36 DAI。索赔支付时间为7天(含2天延迟)。此前消息,yearn v1 yDAI vault遭受攻击,随后Cover开启投票是否对Yearn漏洞提供保险。[2021/2/10 19:27:39]
Picke和Cream多重签名的密钥都将采取轮换机制,以推进测试和部署等工作。
不同点
根据目前披露出来的合并细节,就合并深度而言,Yearn与Cream的合并仅限于Creamv2版本,而与Pickle的合并包括两种新代币的发行、治理、合并PickleJars和YearnVault以及引入Gauge奖励等。
Akropolis整合Yearn.Finance的v2 yVaults已上线:去中心化金融平台Akropolis表示,整合Yearn.Finance的v2 yVaults已上线。v2 yVaults包括steCrv、HEGIC、DAI等。[2021/2/3 18:45:53]
在治理以及新代币方面,Pickle通过与Yearn的合并会推出两种新代币,一种为治理代币DILL,另一种为针对PickleJar攻击损失补偿的代币CORNICHON。另外,还会向将存储份额转至PickleGauge的Yearnvault存款者奖励额外的Pickle奖励。而Cream还将继续使用原来的CREAM代币,供应量、释放量以及治理流程也保持不变。
综上,Yearn与Cream的合并范围相对受限,但对于Yearnvault存款者及Pickle和Cream和其代币持有者而言均可从中收益。
与Yearn合并对各方及其代币持有者有何影响?
据研究与咨询机构DelphiDigital
分析,中短期内,YFI和PICKLE持有者都可从该合并中受益。
yearn.finance取消yVault提款费:yearn.finance通过YIP-51提案,取消yVault提款费,并将费用结构调整为2%的管理费和20%的利润绩效费。YIP-51提案将会对于v2 yVault产生直接影响,而目前v1 yVault尚未进行费用结构修改,仍需要支付0.5%的提款费。[2020/11/11 12:16:44]
具体来说,Yearn将会在yVaultv2中把绩效费用从5%提升至20%,将管理费用提升至2%,所以当Yearn的总锁定量增多时,其获得的费用也将得到增加。与此同时,Gauge奖励机制将为Yearn带来更多的资金流入,投资者可以将资金锁定至USDC、USDT等vault中,然后在Gauge中质押vault代币,就会得到PICKLE代币奖励。而Yearnvault年化收益的增加就会吸引更多的资金流入,这将进一步增加Yearn获得的费用。
另一方面,Yearn将PICKLE转变为其通胀代币,而Yearn此前正好由于市场普遍同意停止YFI发行而缺乏这种「能力」。
另外,Pickle不仅可以从合并前的PickleJar中收取费用,也将享受到Yearn资产规模的红利,并可通过在Gauge中质押的yToken赚取费用。DelphiDigital表示,这意味着,PICKLE也将成为Yearn的补充,并能够从绩效费、提款费、由Pickle开发的策略费用等Gauge费用中获取价值。另外,Yearn和Pickle团队将为PICKLE和DILL代币带来更多效用。
yearn.finance发起10号治理提案,仅使用YFI代币进行投票治理:AndreCronje推出DeFi聚合收益协议yearn.finance发起10号治理提案,仅使用YFI代币进行投票治理,该提案将于7月27日结束,目前赞成率高达99.68%。该提案的社区发起人rewkang表示,当前yEarn投票智能合约同时接受来自Balancer中98%yCRV/2%YFI资金池中的BPT代币,也接受YFI代币投票,但这种情况可能导致鲸鱼持有过多比例的投票比例,从而拥有治理权,而YFI持有者在治理中的代表不足。他表示,DeFi项目治理应由具有该协议最长期利益的持有者即YFI代币持有者决定。[2020/7/24]
而关于与Cream的合并,尽管合并范围较小,但Yearnvault存款者可将其代币作为Cream的抵押品,Cream用户也可借助合并关系供用户通过杠杆提高收益率。
Yearn&Cream:专注于核心借贷和杠杆产品的Creamv2
Yearn与Cream的?
合并内容?主要体现在Creamv2版本,Creamv2将专注于核心借贷和杠杆产品,可供用户通过杠杆提高收益率,可以看做是未来Yearn与Cream的合作贷款产品的试水。具体合作要点如下:
两者合作方面,Yearn会与Cream合并开发资源,还将推出新的零抵押协议信用解决方案,合并后也有助于提升Yearn与Cream的总锁定资产。
对于Yearnvault存款人而言,其份额代币可作为Cream的抵押品,vault策略也可通过Cream获得杠杆。
而Cream将主要专注于借贷产品,并将成为StableCredit的启动版。
Creamv2的核心特点为,重点专注借贷产品,抵押资产为入选的「蓝筹代币」。在Creamv2中,还将使用目前的CREAM代币,供应量和释放量也将保持不变,治理流程也与现有治理流程大体一致。除此之外,Cream多重签名的密钥将新增轮换机制,以促进快速迭代、测试和部署等工作。
Yearn&Pickle:合并PickleJars和YearnVault,引入Gauge奖励,推出新代币
Yearn和Pickle的合并是在Pickle遭受攻击损失近2000万枚DAI之后公布的。两个项目之间的合并内容主要包括合并PickleJars和Yearnv2Vault、引入Gauge奖励机制、推出DILL治理代币和发行针对PickleJar攻击损失补偿的新代币CORNICHON。
PickleJars会采用v2设计,也会作为Yeanvault部署,之后会发布详细的迁移计划。
Pickle仍然会进行代币释放,但代币会通过Gauge奖励进行分配。Yearnvault存款者可以通过将vault的存储份额转移至PickleGauge中来获得额外的Pickle奖励。Pickle的开发者在创建策略时可以获得10%的绩效费用。
在DILL治理代币的设计和分发机制中,Pickle治理参与者可通过将Pickle锁定在设定的到期日来获得投票权和DILL,锁定Pickle的时间越长,收到的DILL代币就会越多,最短锁定时间为一周,最长锁定时间为四年。另外,Yearnvault存款者可以通过锁定Pickle得到额外的DILL奖励,最高可达2.5倍,持有的DILL越多,奖励也就会越多。Gauge存取费用、绩效费用和协议费用归DILL持有人所有。
与此同时,DILL持有者可以参与Pickle治理,并能够增加其从Yearnvaultgauge中获得的奖励。PickleGovernance将决定gauge权重、费用分配以及其他协议参数。
另外,针对PickleJar攻击损失补偿的新代币CORNICHON将按比例分发给受害者。
Yearn与Pickle的合并意味着Pickle将逐步整合到Yearn的生态系统,两者之间的总锁仓价值也将得以合并。
此外,与和Cream的合并类似,Pickle多重签名的密钥也将采取轮换机制,以推进测试和部署等工作。
部分社区用户对DeFi去中心化提出质疑
与此同时,也有社区用户表达了对DeFi去中心化的担忧,指责Yearn在宣布合并前未告知用户,也未进行投票。
对此,Yearn运营代表发推解释?称,创建Yearnvault是无需许可的,代码也是开源的。Pickle通过引入RewardGauge释放的代币是PICKLE,而非YFI。另外,这对YFI和PICKLE代币持有人均有益处,没有什么需要投票的理由。
无疑,DeFi协议合并在提升资本利用效率、共享技术和资源以及提升专业化、灵活化等方面有促进作用。未来,或有更多的DeFi项目进行合并,但与此同时,合并带来的市场垄断问题也值得我们深思。
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