DeFi丨流动性挖矿VS收益率耕作,有何异同?_EFI:KEN

作者:Gianmarco?Guazzo

翻译:Olivia

对于加密货币和区块链世界的粉丝来说,2020年绝对是DeFi年:不管你信不信,最近几个月围绕这个话题的转发数和点赞数都在不断不上涨。根据一些说法,DeFi不过是这个仍处于萌芽阶段的世界里的第无数个泡沫,在这个世界中,FOMO、高额回报的承诺和使用虚幻治理Token的热度正在减少。正如一些文章所分析的那样,DeFi无疑是一个大集合池,从DEX到通过借贷平台和资产管理平台的合成资产,在最多样化的领域,我们发现了无数的策略、条款以及项目。

IBG创始人Stanty:DEFI和机构买入是推动今年牛市的主要因素:金色财经年度巨献洞见财富密码2021投资策略会持续进行中,本期IBG创始人Stanty《透析解密DeFi流动性挖矿》的精华看点如下:DEFI和机构买入是推动今年牛市的主要因素。DEFI高达231亿美金的全网锁仓,灰度等机构大量购入比特币和以太坊,比特币减半等是今年牛市的最主要推动力,流动性挖矿是今年区块链生态发展的最重要环节,看好火币和OKEX在去中心化交易及流动性挖矿上的试点。[2020/12/31 16:11:20]

在这篇文章中,我们试图解释分辨两个经常被混淆和使用的术语,即流性性挖矿和收益率耕作。

流动性挖矿:通过给予流动性赚取Token

中币(ZB)DeFi挖矿播报:DeFi挖矿总锁仓量约3440万美元:根据中币(ZB)平台数据,今日DeFi挖矿总锁仓量约为3440万美元。其中存QC挖矿、存QFIL挖矿和存ZB挖矿的锁仓量小幅上涨;存USDT挖矿的锁仓量小幅下降;存ETH挖矿的锁仓量不变[2020/11/16 20:57:47]

流动性挖矿源于加密货币世界中两个非常重要的概念,即流动性和挖矿。所谓流动性,我们指的是给定平台中Token的可用性,这对于DeFi市场的创建、增长和扩张至关重要。而挖矿,我们指的是基于PoW的技术,通过提供计算能力,你可以获得算法刚刚铸造的新币。这两个概念虽然相距甚远,但是可以相互结合在一起,这无疑有利于一些DeFi项目的蓬勃发展。

Gate.io 理财宝今日DeFi流动性挖矿赚USDG 12点开启:据官方公告,Gate.io “天天理财” 第25期DeFi流动性挖矿赚USDG将于今日中午12点开启,锁仓7天;JGN持仓计划2号仅剩25%仓位,锁仓7天;USDT理财体验金活期福利专场正持续进行中。两大专区含各大主流币种与热门币种理财项目。[2020/11/5 11:42:34]

MXC抹茶MX DeFi机池上线第7期新币挖矿UFT:据官方公告,MXC抹茶MX DeFi机池上线第7期新币挖矿产品UFT(UniLend )。10月16日-10月21日,质押MX、BNB、HT可挖 UFT,单个质押池认购额度无上限。MX DeFi是通过质押MX、USDT、ETH或其他指定代币,按比例获取新币头矿收益的流动性机池挖矿产品。MX DeFi 支持无常损失代偿制度,保障用户本金不受无常损失侵蚀。[2020/10/16]

一般来讲,想参与流动性挖矿的人将流动性"借给"某个池子,并根据提供流动性的时间和数量获得刚刚铸造的新的Token。我们举个例子来解释其中可能存在的疑问。

DeFi世界的一个新平台有治理Token。如果它想分发Token并且为了做到这一点,平台会在他的白皮书或登陆页面上介绍一些Uniswap池,然后通过流动性挖矿可以从这些池中“挖掘”这些GOV。

对项目感兴趣的人或有可能收到这些GOV的人必须给上述的池子提供流动性。

作为交换,用户将收到最终赎回所需的流动性提供者Token。

只要用户提供的Token还在池子里,他就能同时赚取0.3%的手续费和在每个区块"挖矿"的治理Token。

在赎回时,用户通过返还LP同时获得手续费和"挖矿"的GOV。

流动性挖矿工作的简单方案

您可以很容易地猜到,这个过程在DeFi用户中创造了一个真正的淘金热。同时也要感谢收益率耕作,通过向一个池子提供流动性来获得"免费"Token,是一个不容错过的好机会。那么,什么是收益率耕作,它是如何使用流动性挖矿的呢?

收益率耕作:通过自动转移资金,实现收益最大化

收益率耕作是一个处于流动性挖矿之上的简单过程,它利用其主要特点实现用户收益最大化。从本质上讲,收益率耕作就是利用流动性挖矿、基金杠杆和风险选择等多种机制,将自己的流动性在各个DeFi平台之间流动。

6月16日,Compound开始向用户发放治理Token,收益率耕作的想法由此诞生。用户通过"借"和"买"稳定币,累积COMP,然后进行分发。在这个想法和COMPToken价值激增后,DeFi世界中的任何项目都想创建自己的Token并进行分发,以激励用户去某个平台进行交易。因此,流动性挖矿和收益率耕作同时进行:通过赚取治理Token、转移自己的稳定币等方式,实现收益最大化。

不久之后,很多平台承诺的非常高的APY,但是个人在知时间内找到收益最高的项目,几乎是不可能的。于是就有了yearn.finance这样的项目,即通过风险选择来自动管理资金的平台,用于收益率耕作。

对于这两个战略,你怎么看?你认为DeFi是一个值得关注的行业吗?

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