一、各支付结算机构海外反工作要点
1、提升反工作的重视程度
支付结算机构应该将合规经营当做海外经营的重要一环，将反工作与业务发展处于同等重要的地位，将反工作作为海外分支机构战略发展的重要一环。做好海外分支机构反顶层设计，建立完善的海外反工作机制，并进行反执行情况监督检查。畅通总部、海外分支机构的反信息共享渠道，就反数据共享进行制度化设计，形成国内和海外反合力，交叉互动。加强海外分支机构合规培训，进行反全员培训，将反工作贯穿于所有的业务环节。建立海外合规官和反专员定期汇报制度，定期与总部管理层进行沟通。
俄罗斯第二大银行VTB和金融科技公司执行俄罗斯第一笔数字资产交易:6月29日消息，俄罗斯第二大银行 VTB 的 VTB 保理子公司和金融科技公司 Lighthouse 已经执行了该国第一笔现金支持的数字金融资产交易。VTB表示，该交易类似于短期商业债券的发行。在这里，发行人的债务池，在这种情况下是工程公司 Metrowagonmash，在 Lighthouse 的平台上被代币化，并被 VTB Factoring 收购。（路透社）[2022/6/29 1:39:16]
2、明确全球反风险策略
未来，还将有更多的支付结算机构，在世界各金融市场开拓业务，建立资金通道。为此，集团总部应该明确全球反风险策略。一是应该建立完善严密的反制度规定，及时评估自身风险水平，对各个国家地区的分支机构有更好的反工作资源配置。二是建立总部级别的反内审机制，独立进行反内部审计，适时引入第三方专业机构反审计力量，以适应海外反监管模式。三是建立反人才培养储备计划，建立反合规人才库，着力培养具有国际视野的反专业人才，培养适应海外反监管的合规团队。四是尽快建立全球反作业中心。目前，国际化程度较高的金融集团均已建立了全球反数据处理中心。整合集团所有交易信息和资源进行专业化处理，提升可疑交易提取、分析的有效性。
美国国会联合经济委员会下周将举行“数字资产和政府作用”主题听证会:金色财经报道，美国国会联合经济委员会将于11月17日举行听证会，重点是澄清政府在数字资产背景下的作用。题为“解密加密货币：数字资产和政府的作用”的听证会将于美东时间11月17日下午2:30在华盛顿特区举行，联合经济委员会的YouTube频道也将在线播放听证会。该委员会主席、众议员Don Beyer将主持听证会，他曾在7月提出一项专注于监管数字资产的法案。[2021/11/12 6:47:26]
二、对数字资产领域反监管工作的启示
数字资产领域相比于传统金融业务，天然带有去中心化的特点和更强的隐匿性--这些特点都有助于。随着行业不断发展，数字资产领域涉及资金量越来越大。可以预见，各国针对数字资产的严厉监管也会逐渐落地。由之前对美国反监管及应对的分析，我们可以推出未来各国的反监管特点。
迪拜金融服务管理局正在制定一个框架来监管加密货币等数字资产:1月19日消息，迪拜金融服务管理局（Dubai Financial Services Authority）正在制定一个框架来监管数字资产，例如加密货币。该机构周一公布的2021/22年商业计划中透露了这一举措。迪拜金融服务管理局（DFSA）的政策和风险部的战略主管Peter Smith说，我们将监管范围广泛的数字资产，包括证券代币、实用性代币、各种类型的交换（或支付）代币（如加密货币）以及在这些市场提供相关服务的公司。DFSA将发表两份咨询文件，征求对拟议规则的意见，一份在第一季度，另一份在第二季度。（TheNationalNews）[2021/1/19 16:30:23]
1、未来监管有可能着眼于完善反信息收集与分析工作
火币大学于佳宁：2021年之后数字资产市场会切换成机构投资者为主:11月12日晚8:30，火币大学校长、权威数字经济学家于佳宁在火币大学直播间，以“区块链与数字资产市场风口已至，如何转换思维把握时代新机遇“为主题正在进行在线直播大课。
于佳宁表示数字资产市场正在发生根本性的变化。过去以个人风格为主，更多追求高收益率，随着越来越多大机构进场，2021年之后数字资产市场会切换成机构投资者为主，机构投资者强调分散性投资，而数字资产的特性是跟传统资产的相关性比较弱。机构投资者的入场也将为数字资产市场带来专业的投资方式和投资工具，需要投资者及时完成思维转化。[2020/11/12 14:08:59]
美国金融情报核心机构FinCEN是反监管的重要一环，是所有监管机构的情报来源，它对于各类反信息的整合能力，大大降低了监管机构工作难度，提升了执法的精准程度，也节省了大量的行政资源。FinCEN将各个部门反监管信息交叉连接在一起，形成全链条的反情报，不但实现了反信息的资源有效共享，更可以将多头分立的执法部门在各自职责范围内平滑地实现横向有机协作。各国监管机构也许会加强国家反数据库建设，加强金融情报的收集处理能力，推动建立国家层面的反信息共享机制。进一步强化反监测分析中心数据处理能力，全面提升国家反监管情报监测及分析处理能力，逐步整合金融、贸易、海关、外汇、商务、质检、安全等行业，建立一个跨系统、跨平台、跨数据结构的立体监测网络，消除各个“信息孤岛”。建设境内外资金流动重点领域的立体智能监控区域，纳入传统跨境转账、国际贸易与投资等国际公认的反监管脆弱性领域；纳入各类跨境交易高风险机构和个人账户，包括账户身份、功能使用、交易时间、交易金额、交易频率、交易地理位置、账户资金流向、账户支付方式等交易数据，提升监管透明度。
2、未来监管有可能完善反奖惩机制
美国反监管的一大特点就是处罚金额较大，令机构产生较大的监管震动。未来各国可能借鉴美国监管模式，加大金融机构处罚力度。对反法律法规进行及时修订，处罚金额与其交易规模和收益相挂钩。监管过程采取“双罚”制度，不仅对机构进行处罚，更要对直接责任人和管理层进行严厉处罚，并及时进行公告曝光，提高反违法成本。建立反奖励机制，对于反履职情况较好的金融机构进行奖励，充分调动金融机构反积极性。对主动发现重要犯罪线索和防范风险有力的金融机构和从业人员进行奖励，推动金融机构积极参与反工作。
3、未来监管可能建立金融机构市场准入反资格审查
目前，多国监管落实不到位，往往出现监管空白和监管协调不足。未来的监管有可能要求金融机构进入市场的过程中，进行反资格审查，确保相关机构能够在制度完备、人员齐整的情况下，开展金融业务。
反观数字资产领域参与者，目前而言，大多公司的反制度尚在建立之后的调试期，甚至没有建立有效反制度，公司内部的反合规意识不强，公司全员培训不到位，客户信息搜集不全，保存时间不足。这些特点均会降低企业抵抗金融犯罪风险的能力。随着监管政策逐步出台，有准备的参与者会得到奖励，而无准备的参与者可能会由于面临商誉损失、高额罚款而黯然退场。
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