昨日，一则美国联邦法院将比特币定义为“货币”的新闻在中国社区引起了广泛讨论。但目前来看，其中有不少误读，本文将为大家一一澄清。
源于反案的判决
首先，需要明确的是，这则新闻并非是更新的法律条文，而是源于一则反案的判决，而且发表这个观点的仅仅是联邦法院的某个法官。
此前，比特币交易所运营商LarryDeanHarmon被控以及无牌经营汇款业务，但辩护方认为比特币不属于范畴，因此提出撤销刑事指控。
联邦法院首席法官BerylA.Howell认为，虽然哥伦比亚特区法律没有严格定义“货币”，但比特币仍然属于这一范畴。“货币通常意味着一种交换媒介、支付方式或价值储存手段，比特币就是这样的东西。”
Silvergate Bank须向BlockFi返还985万美元:金色财经报道，根据周五的一份法庭文件，美国破产法官Michael B. Kaplan表示，Silvergate Bank必须向加密借贷机构BlockFi返还985万美元。BlockFi于2022年11月申请破产保护。在提交申请后不久，BlockFi就开始与Silvergate谈判，以释放其存放在Silvergate储备账户中的1000万美元。双方已于本周五达成协议，Silvergate将在两个工作日内返还大部分资金。据此前消息，Silvergate Capital Corporation在提交给美国证券交易委员会(SEC)的文件中表示，该公司可能\"资本不足\"，并表示正在\"重新评估其业务\"。[2023/3/4 12:41:50]
联邦法院法院的判决一点也不让人意外，因为美国拥有几乎世界上最严厉的反法规，大量金融机构因执行反不力遭受巨额罚款。早在2013年3月18日，美国FinCEN就发布了一份指南，对《银行保密法》在创造、获取、分销、交换、接受或转移虚拟货币的主体和行为的适用问题上进行了明确。「1」
电商巨头Shopify正与Doodles等NFT项目合作推出Token门控商店:6月23日消息，电商巨头Shopify在其社交网站宣布，在其平台的新版本中正在加入Token门控功能（Tokengated），平台商家可利用此功能为特定的Token持有者提供独家购物体验。除在线门控外，Shopify还将在实体店添加IRL Token门控，为Token持有者提供服务。此外，Shopify宣布正在与Adam Bomb Squad、Doodles、World of Women、Invisible Friends、Superplastic、Stapleverse和Cool CatsNFT项目就Tokengated商店进行合作。[2022/6/23 1:25:55]
“money”并非法定货币
Terra社区研究员FatMan：关于Terra崩盘事件是内部所为的报道并不真实:6月14日消息，Terra社区研究员FatMan在推特发文表示，此前外媒关于Terra崩盘事件是内部所为的报道并不真实。文章的结论是Terra的币安账户(从LUNC DAO获得存款)与Curve UST抛售钱包相关联，因为它也与LUNC DAO进行了大量交易。但他们忽略了一个事实，即那不是LUNC DAO的钱包，而是KuCoin的热钱包。两个地址并不能仅仅因为接受了KuCoin的钱而联系在一起，这只能证明他们都是KuCoin的用户。
今日此前消息，据外媒报道，给UST造成致命打击的“攻击者”钱包是Terraform Labs管理的钱包，这意味着Terra崩盘事件可能不是外部攻击，而是内部所为。据悉，正在调查Terra事件的韩国检察机关也确认了这种情况，并正在继续深入调查。[2022/6/14 4:26:29]
值得注意的是，根据华盛顿法律，将比特币定义为“货币”，原文用的是“money”，非“currency”。
“数字经济时代经济意义上的货币具有更重要的意义，美国联邦法院界定比特币为‘money’并非法定货币。如何区分两者呢？‘money’是经济实质上的货币，其实就是流通量大、具有一定市场深度的通证，而法定货币的表述是‘fiatcurrency’。”商务部CECBC区块链专委会副主任、数字经济商学院院长吴桐表示。
需要补充说明的是，美国监管与立法机制的特殊性。美国是由50个州和1个特区组成的联邦制国家，所以在美国从事虚拟货币业务需要分别满足联邦层面和美国各州层面的法律监管要求。
以北卡罗来纳州为例，2016年7月修改后的《货币转移法》得到签署并成为法律，其中也明确指出：“虚拟货币是价值的数字代表，可以用来交易和存储价值，也可以充当交换媒介或记账方式，但在美国并不具备法律地位，不能充当本国发币。”该法案同样将代别人掌管虚拟货币的行为视作“货币转移”，从事此类活动需要获得该州颁发的货币转移商许可证，其标准和传统货币转移商无异。「2」
综上所述，无论是联邦层面还是州层面，比特币被定义为“money”都并不新鲜。
如何理解比特币被视为“money”？
随着比特币被视为“money”的广泛关注，大家很想知道这究竟意味着什么？中国政法大学法律应用研究中心执行主任杨锦炎博士表示：
首先，美国证监会早在2017年就将比特币视为“钱”，中国2017年“94”政策，也是把比特币当做“资金”，这不值得大惊小怪。
其次，把比特币看作“钱”，它的法律地位就有变化：募集比特币=集资这意味着比特币交易平台，需要金融牌照；可以对比特币适用反方面的要求。
最后，回顾比特币在各国监管方面的进程。最初各国都是先把比特币认定为“虚拟商品”，这是对于业界最有利的一种法律定性，因为比特币等币币交易就是“物物交换”，募集比特币也不是“募资”。可是随着它的金融特性被广泛认知，大部分国家都已经把它认定为资金。
由此可见，把虚拟货币行业纳入“金融法”监管体系早已是大势所趋。
注：「1」「2」引用自《区块链国际监管与合规应对》邓建鹏、孙明磊著，机械工业出版社
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