最近一则关于某知名加密货币交易所OTC被冻卡的新闻闹得沸沸扬扬，搞得很多在交易所做OTC业务的人一惊一乍，一些想要进场交易的人也变得犹犹豫豫起来，这大概跟一朝被蛇咬十年怕井绳的道理一样吧。
当然，对于大多数人来说，可能对OTC这个词本身就还有点陌生，不过，首先要说，这里的OTC可不是在药店看到的那个“OTC”，这里的英文是OverTheCounte，简称OTC。
OTC最早来源于银行兼营股票买卖业务：因为采取在银行柜台上向客户出售股票的方式，被称柜台交易市场，又因为这种交易不在交易所进行，也叫做场外市场或店头市场。
而在加密货币中OTC代指除场内交易以外的一种加密货币交易方式，而所谓场内交易就是在加密货币交易所通过二级市场，也就是K线完成的交易，除此之外的交易方式我们几乎都称为OTC交易。
广东：支持人工智能、区块链等前沿领域加强研发布局:6月16日消息，据科创板日报报道，近日，广东省委、省政府印发《广东省质量强省建设纲要》提出，提升产业集群质量引领力。加强先进技术应用、质量创新、质量基础设施升级，培育发展一批引领性强的战略性产业集群。同时要增强 5G、超高清显示等领域产业技术优势，支持人工智能、区块链、量子信息、生命健康、生物育种等前沿领域加强研发布局，支持量子通信、信息光子、太赫兹、新材料、生命健康等领域努力抢占未来发展制高点。[2023/6/16 21:42:03]
OTC这个市场有多大呢？据彭博社早先的报道，假如加密货币场内交易每天的交易量为100亿美元，那么全球OTC的交易量可能在150-300亿美元之间，也就是1.5-3倍的差距，可见这个市场有多大。
也正因如此，全球超300家的加密货币交易所目前拥有OTC相关业务，但OTC真的有那么赚钱吗？恐怕大部分人都是只看到贼吃肉没看到贼挨打。
OTC往事，因祸得福
Euler攻击者正与Euler就资金返还进行谈判 希望设置安全通信:3月21日消息，Euler Finance 攻击者于今日凌晨发给 Euler 的一笔交易中备注，“我们希望让所有受影响的人都能轻松应对。无意保留不属于我们的东西。设置安全通信。让我们达成协议。”
之后，Euler Finance在链上回应称，已收到消息， 让我们通过 Euler Deployer 地址和您 EOA 在 blockscan 私下交谈，或者您选择的任何其他渠道。[2023/3/21 13:16:36]
很多2018年进来的用户可能还不知道加密货币交易所OTC的一些往事，其实一开始是没有OTC这种业务的，那时候的OTC只是单纯的指一些加密货币的“脸对脸交易”，而不是现在我们在交易所看到的OTC形态。
那为什么会变成这样呢？
故事要回到3年前的秋天，那年的9月4号，央行联合七部委下发了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确禁止关于1CO和虚拟货币的交易，由此带来了比特币等众多主流加密货币的腰斩行情。
数据：币安储备中USDC占比升至55.78%，约为18.77亿枚:2月22日消息，Nansen数据显示，币安目前近33.72亿美元储备中，USDC占比升至55.78%，约为18.77亿枚；而币安中的BUSD储备仅有5732.63万枚。
Nansen数据研究员昨日晚间发推文称，币安储备中的BUSD在过去7天增加了15亿美元。
此前金色财经报道，纽约州金融服务部命令Paxos停止发行新的BUSD代币；赵长鹏表示，币安或将不再使用BUSD作为交易的主要货币对。[2023/2/22 12:21:42]
那一天，如果说股市的关灯吃面是悲惨，那么对于加密货币而言则是“关灯睡觉”——连饭都吃不下。
机构数字资产管理平台FalconX：不再使用Silvergate交易网络SEN:11月18日消息，据加密市场研究员 Edwin Dorsey 在社交媒体披露，机构数字资产管理平台 FalconX 已经向其客户发送了一封电子邮件，其中表示：FalconX 的目标是成为最安全的交易对手方，目前正在密切监控市场条件，出于对客户的谨慎关注，FalconX 将不再使用 Silvergate 的交易网络 SEN，该决定已立即生效，直到另行通知。FalconX 是基于已披露的 Silvergate 公开信息做出这一决定，通过 SEN 网络、或是通过电汇发送到 Silvergate 的任何资产都会被视为无效清算交易，FalconX 将接受使用 USDC 的清算交易，FalconX 的运营不受影响。
此前报道，今年 2 月份，MicroStrategy 子公司 MacroStrategy 与 Silvergate Bank 达成 2.05 亿美元的比特币抵押贷款协议，以用购买更多比特币。[2022/11/18 13:20:28]
几天后，随着国内众多加密货币交易所停止提供交易，一些热衷于交易的用户开始把交易放在了一些QQ群和微信群里，由此诞生了很多的场外业务，人们在群里一边喊价格，一边找买家或卖家，双方意见达成则在中间人见证下完成交易。
币安将自动转换USDC、USDP、TUSD为BUSD:据官方消息，为了提高用户的流动性和资金使用效率，Binance对用户现有的USDC、USDP、TUSD稳定币余额和新充值将以1:1的比例自动转换为BUSD。
自2022年09月29日11:00（东八区时间）起，用户将在Binance平台上使用合并的BUSD余额进行交易，该余额是转换后以下四种稳定币（BUSD、USDC、USDP和TUSD）。
这不会影响用户的提现选择：用户可随时将BUSD计价的资产以1:1的比例进行USDC、USDP和TUSD资产提现。
用户账户中当前持有的USDC、USDP、TUSD余额将于2022年09月29日11:00（东八区时间）自动转换为BUSD（“自动转换”功能）。所有用户均可在24小时内查看其帐户的转换余额。
若用户希望在自动转换开启之前将持有的USDC、USDP或TUSD资产，以1:1的比例转换为BUSD，可从2022年09月26日11:00至2022年09月29日11:00（东八区时间）在“Binance闪兑”平台手动兑换。请注意，在此期间之后，手动兑换只能从USDC、USDP和TUSD转换为BUSD，而不能反向转换。
请注意，手动兑换的最低金额为1 USDC、USDP或TUSD。少于1 USDC、USDP或TUSD的用户余额将作为自动转换的一部分进行转换。用户无需采取任何行动。自动转换完成后，用户可从BUSD余额中，以1:1的比例进行USDC、USDP、TUSD提现。[2022/9/6 13:10:52]
此外，一些群里还出现了场外交易的有偿服务，撮合一笔交易提成1%左右，后来这些中间商也逐步发展出了一些独立业务，也就是现在大家更熟知的OTC大宗类业务，简单来说他们更像是加密货币世界中的“链家”，链接买家与卖家。
但后来这种情况并没有持续多久，因为太多的子涌入各大群里，喊着假单，吸引一些投资者上当受，说白了就是给了加密货币不付钱，想吃霸王餐。
于是，需要一个更加安全、更透明和可担保的OTC平台开始成了人们眼中的香馍馍，由此也拉开了Top级加密货币交易所开展OTC业务的序幕……
“你不冻，我不冻”，大家还是好朋友
可能很多人已经忘记了像可盈可乐和OTCBTC这样的早期平台，但是作为前辈，我们仍然要报以敬畏，毕竟开辟了一条全新的道路。
也许你会问OTC这类业务赚钱吗？其实目前交易所的OTC业务更像一个淘宝的角色，为商家和用户提供一个C2C的交易平台，如果你问淘宝赚不赚钱，我觉得这个问题可以看看阿里巴巴的股票。
当然，这里的赚钱不是直接性质的赚钱，对交易所而言更多的是提供入口的同时，也方便带来增量用户。
但是，对于所有做OTC业务的交易所来说，都面临一个困境，如何让用户的钱用合理的成本高效入金，并在出去时能够不踩雷？
“冻卡”的原因也很简单，大家知道网络和Xi钱涩，被冻的原因就是这些钱通过Usdt换成了人民币，并流入某张卡里，于是机关根据钱的线索自然会选择冻结流入黑钱的这张卡，而这在圈里也很常见。
因此，对于用户来说，如果一旦出现了因为OTC发生的冻卡，必然恼羞成怒。对于平台上提供OTC的商家来说，如果收到了黑钱，同样麻烦，因为自己辛辛苦苦一天赚不到1个点的收益会全部打水漂。
所以，判断一家交易所OTC业务是否做得好的一个关键指标，就包含了很重要的“冻卡率”，但是这个指标目前几乎没有任何平台对外公布。
OTC行业需要新血液
关于OTC业务，在全球范围内还有一个古老的大玩家——Localbitcoins，这家2012年成立的OTC平台，被公认为全球最大的场外交易平台和场外交易鼻祖，已经可以为248个国家、7792个城市的用户提供比特币场外交易服务。
LocalBitcoins在其中提供托管或转账服务，对交易抽取每笔1%的手续费，2018年1月的时候，其交易量高达1.678亿人民币。
回看国内大家用得多的OTC平台无外乎常说的“三大所”，我们可以看到，三大所在OTC板块的业务也一直处于激烈的竞争之中，作为先发制人的火币，自然拥有较大的市场和交易深度，其次是OKEx瓜分了国内较多市场份额。
但是OKEx之前似乎在关于OTC业务这块的宣发一直不多，笔者也一直觉得似乎有点“酒香不怕巷子深”的味道。
同样作为一名投资者，还是希望有更好的方式可以帮助用户顺利完成交易所的出入金，因为这关系到用户最大的利益。
OTC业务作为加密货币领域目前独特的存在，已经延续了好几年，也催生了像Usdt这样的稳定币巨头，但是摆在用户、商家和交易所面前的问题依然严峻，行业既需要生存，也需要发展。
没有办法的办法
最后，也许读者会好奇，如果真的发生了冻卡该怎么办？在此分享一位业内OTC人士关于冻卡处理的方式，供大家参考。
首先，你需要尽快联系OTC交易的平台，告知其发生了类似的事件，希望协助处理。
然后你需要打电话或者直接到当地办卡行询问冻卡原因，如果属于银行冻结，则需要你带上银行需要的材料，配合处理，一般三个工作日内就会解冻。
如果是司法冻结，一种是会在几个工作日内自然恢复正常状态；但如果涉及到了具体案件，冻结时间就会变得很长，少则一个月多则半年都可能，而这真的只能看运气了。
所以，这件事本身是“防范大于未然”，在OTC交易前尽量选择大的OTC平台，并选择平台上认证的大商家以及活跃的商家，同时交易完成后放钱的银行卡最好暂时3天内不要动，并且交易卡最好专卡专用。
如果时间倒退到3年前的9月，可能没人会想到OTC业务会发展到这般地步，但这个业务似乎就跟加密货币和比特币一般，越是艰难越会生存下来，甚至还大有发展壮大之势头。
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