写在前面：本文为加密货币交易所Gemini创始人之一TylerWinklevoss在问答网站Quora上的回复。有人提问加密货币局的套路都是什么样的？要如何去避免上当受？Tyler在回复中指出，很多早期的比特币持有者因为币价的上涨而成为了富人，很多数字货币局的幕后黑手正是利用了这一点，吸引无辜的投资者投入大量资金。而其实加密货币局的套路与普通庞氏局并没有差异。至于如何防止被，Tyler在文中提出了几点建议。
以下为Tyler的回复：
对加密货币着迷了？希望自己能在2017年的比特币牛市中分一杯羹？
对于这两个问题，许多人的回答都是肯定的——而且理由充分。
毕竟，比特币价格自2017年以来经历了过山车式波动，对于那些在早期持有比特币的人来说，这并不重要。
韩国中央日报：韩国小型加密货币交易所可能被迫关闭:4月21日消息，由于当地银行不愿为规模较小的交易所发行实名银行账户，许多小型加密货币交易平台可能很快不得不暂停运营。根据金融服务委员会（FSC）的规定，《报告和使用特定金融交易信息法》的修正案要求所有从事虚拟资产交换，存储和管理的企业向韩国金融情报局（KoFIU）报告其业务。该修正案自3月25日起生效，给予交易所六个月的宽限期。为了向KoFIU报告，本地交易所必须找到愿意为其虚拟资产客户发行实名账户的银行。未能做到这一点的交易所最终将不得不关闭，因为使用非KoFIU注册交易所的投资者，被禁止与金融公司和银行进行交易。
这可以防止用户将资金从个人银行账户转移到交易所，反之亦然，从而防止加密货币的购买和取款。韩国四大加密货币交易所Bithumb、Coinone、Upbit和Korbit已与银行成功合作，但约100家规模较小的交易所仍在苦苦挣扎。这些未注册的交易所在被迫关闭前只有5个月的时间。由于银行有责任筛选各种交易所，它们不愿承担风险并发行实名加密货币交易账户。政府还于4月18日宣布，计划打击涉及加密货币的任何违法行为，包括和欺诈行为，给银行带来更大的压力。（韩国中央日报）[2021/4/21 20:43:43]
十年前，比特币几乎一文不值。一份历史图表显示，2010年，一位网名为SmokeTooMuch的用户试图以仅50美元的价格卖出1万比特币，但找不到买家。
加密货币市值前十币种普遍上涨 BTC领涨:金色财经数据显示，截止当前，加密货币市值前十币种普遍上涨，唯一下跌币种为稳定币USDT，24h跌幅为0.2%。涨幅前三为：BTC（9306.28美元，+5.76%），ETH（199.558美元，+5.36%），EOS（2.5236美元，+3.52%）。[2020/5/14]
直到2011年，比特币价格才刚刚突破了1美元，所以如果你在那之前有一点点比特币的话，你在过去两年看到的最大的价值差异超过3000倍。
自2017年12月以来，比特币一直在3000多美元的最低点和不到2万美元的最高点之间摇摆，对于任何一个在2010年就拥有1万个比特币的人来说，这都无关紧要。
这不是富人和穷人的区别，这是富人和超级富人之间的区别。
简而言之，那些一开始就进入比特币世界并持有比特币的人，至少在理论上现在是超级富有的。
在早期挖出了大约100万个比特币；显然，这些比特币没有被花掉。）
ICO门槛太低
基于这一想法，很多设下局的人发现承诺做出一种“全新的且在早期就可加入的加密货币”是一种人们来之不易的积蓄的绝佳办法。这些子通常口才极佳，并且精通加密货币和区块链相关术语。
动态 | 澳大利亚初创公司将以加密货币支付20％的加油返款:据Cointelegraph消息，澳大利亚初创企业Incent计划在有限的时间内，在联合加油站购买汽油时，以INCNT代币支付20%的返款。Incent在9月26日发布的一份新闻稿中宣布，参与者必须在其平台上注册，并同步他们的银行账户，才能收到代币。[2019/9/28]
这类网络欺诈者经常推销的概念就是首次代币发行，也就是ICO。
这个新术语与IPO类似。IPO是股市术语，即一家私有公司通过在公开市场售卖股票来上市。
IPO可以让投资者有机会实现快速收益，比如，如果市场对新股的即时需求很高，投资者可以迅速卖出新股；或者，从长远来看，投资者也可以通过持有一家已经很出名的公司的早期股票来赚钱。
但即便是大型知名公司的IPO也不能保证你的投资会增加，而且这是在大多数国家都受到严格监管的市场生态。
不是所有人都能发起IPO；你的公司要公布哪些正面的消息，哪些潜在的负面要求你必须提前披露，这些都有非常严格的规定；在IPO之前，你可以对媒体说些什么，谁能说，什么时候说等等，这些都是可以控制的。
动态 | 加州一通过劫持SIM卡盗窃加密货币罪犯被捕:据Krebsonsecurity消息，加利福尼亚州圣克拉拉市的当局逮捕并指控了一名19岁男子Xzavyer Narvaez，该男子涉嫌通过劫持手机SIM卡盗窃了约100万美元的加密货币。此次逮捕是本月针对“SIM调换者”的第三次已知的执法行动，这些犯罪分子专门窃取无线电话号码并劫持与这些号码绑定的线上资金和社交媒体账户。专家表示，如果担心SIM卡被劫持，可能需要解除手机号码与一些重要帐户的绑定。[2018/8/23]
与IPO规则不同的是，在许多国家，ICO要么几乎没有受到监管，要么根本没有被监管。
简单来说，一个ICO的营销可以不需要任何现有产品、原型、股票、专利、知识产权等等，事实上，他们除了一个听起来很酷的名字还有一个时髦的网站之外，什么都不需要。
遗憾的是，对于欺诈者来说，获取“投资”简单的惊人——举个例子，他们可以用一些虚假评价和精心挑选的图片来证明其他加密货币的价值让早期参与者收获颇丰。
新瓶装旧酒
有些网络罪犯可能会精心布局，做一个网站，上面显示他们的新“货币”正在稳步升值，其依据是某种未说明的“挖矿和交易”活动，或许还有“实时交易日志”。
德国证券交易所推出了新的加密货币交易平台:德国第二大证券交易所Borse Stuttgart推出一个新的加密交易平台Bison，该平台将简化交易加密货币的过程，并成为第一个由著名证券交易所支持的加密应用程序。该平台目前支持BTC, ETH, LTC和XRP四种加密货币。根据该交易所的声明，该公司致力于以加密货币进行交易，并允许通过智能手机应用进行交易。据悉，该平台预计将在今年9月推出。[2018/5/20]
他们甚至可能定期向早期投资者“分红”，以“证明”产品表现良好。
举个例子，你可以登录并看到一个页面，其中显示你最初投入的10000美元已经价值47578美元——这个网站甚至可能会鼓励你“取回”一些“收益”，但这个过程很可能会受到某种投资期限限制，限制你一次获得所有收益。
当然，如果你已经投入了1万美元，而子允许你现在兑现，比如178.56美元的“红利”，仅仅几周后，你可能会觉得你生活在梦中……
……但在不受监管的ICO和加密货币投资领域，可能几乎没有法律保障来确保你提取的178.56美元真的是你的收益，而不是你自己的钱的一小部分。
一些早期的采用者实际上得到的回报可能比他们投入的要多——所以他们高兴地公开宣称“他们真的赚了钱”可能确实是真的，至少他们是这么认为的。
但可能没有法律或操作上的保障措施，可以让你确信，那些少数幸运儿实际上是通过他们认为自己购买的加密货币真正升值而赚钱的。
要知道，那些少数幸运儿可能只是直接从后来的投资者投入的资金中得到了回报，这意味着他们以为自己投资的、可增值的产品根本不存在。
这是一种典型的金字塔式或庞氏局，以一位名叫CarloPietroGiovanniGuglielmoTebaldoPonzi的早期犯命名，他更广为人知的名字是CharlesPonzi。
最近的犯罪者是BernardLawrenceMadoff，他在2009年被判处150年监禁，并在庞氏局中获利数十亿美元。根据维基百科提供的信息，他的出狱日期是2139年——前提是他会因为表现良好而多活20年以及他能活到200岁以上。
那么，我们能做些什么来阻止ICO的者从无辜的受害者那里取钱财呢？
其中一件事就是发现、逮捕、定罪和监禁那些实施这种局的人，好消息是美国司法部愿意而且有能力这么做。
美国司法部本周宣布，对MaksimZaslavskiy判处18个月监禁，美国律师RichardP.Donoghue表示，这是“伪装成尖端技术的老式局”。美国司法部解释了Zaslavskiy实施的局：
“2017年7月，Zaslavskiy将RECoin称为‘有史以来第一个由房地产支撑的加密货币’，随后将Diamond称为一个由钻石对冲的‘专属和代币化的会员池’。实际上，Zaslavskiy既不买房地产，也不买钻石，他发给投资者的证书一文不值。Zaslavskiy还谎称，REcoin拥有一个‘由律师、专业人士、经纪人和会计师组成的团队’，他们将把REcoinICO的收益投资于房地产，REcoin的代币已售出280万个。”
看完这段描述，感觉似乎任何投资于Zaslavskiy局的人都应该立刻看穿他们，因为除了子自己未经证实的陈述外，没有任何东西可以支撑。
但是在你批评这类犯罪活动的受害者，认为他们容易轻信别人且目光短浅时，你要记住，比特币等成功的加密货币本质上也没有东西支撑，只有他们的区块链——即分布式数字账本，这个账本由一个网络的用户来维护，他们付出电力成本来确认或验证区块链上的交易。
考虑到这一点，一种加密货币在其数字交易账簿上使用同样的加密技术，但据称有投资者用其资金实际购买房地产的支持，这样的事情有人相信是可以理解的。
毕竟，如果比特币可以让早期采用者在完全没有房地产的情况下变得富有，那么一个包含某种现实世界价值担保的类似计划，为什么不应该是更好的投资呢？
应该怎么做？
我们不是投资顾问，所以我们不能评论加密货币投资的价值或其他方面。
让Zaslavskiy被判18个月监禁的RECoin局的问题在于，它根本不是一项投资——它只是一座谎言之塔，通过它听起来很现代的、基于区块链的、带有加密货币味道的描述，来实现技术上的强化。
所以要记得：
当心任何网络计划作出的承诺，一项受到合理监管的投资不会被允许这么做。一般来说，投资法规的存在是为了控制那些不切实际的、无法实现的要求，因此，对于任何试图在不受监管的领域规避这种控制的计划，都要持怀疑态度。
不要被加密货币术语和看起来很厉害的网站所。任何人都可以建立一个看起来可信的网站，包括实时图表、社区支持和在线评论系统。开源网站和博客工具的出现使得创建看起来很专业的内容变得便宜和容易——但是这些工具不能阻止子向他们提供虚假数据。
可以考虑向你了解并信任的具有IT背景的人寻求建议。找一个没有参与这个计划的人，他必须对这个计划没有任何特别的兴趣。对于那些已经参与该计划的人的建议要警惕。他们可能是托儿，也可能是早期的赢家，拿着后来投资者的钱
如果听起来好得令人难以置信，那么它很可能是假的。这个建议适用于ICO、一个特殊的线上offer、一个新的在线服务、一个赢取奖品的调查，甚至仅仅是“免费东西”的老套路。花点时间去了解你报名到底是为了说明。
如果有疑问，就不要提供任何信息，否则肯定会有资金损失！
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