Curvance:解锁更深层DeFi市场的去中心化稳定币借贷协议_CVE:ANC

DeFi在发展阶段,需要与中心化交易平台竞争,各大应用需要重点解决的是流动性问题,而后出现了AMM,旨在解决用户高交易费、高滑点和无常损失等问题,Curve在那时脱颖而出,通过改进恒定乘积做市商模型和恒定和做市商模型,促成了低滑点和高流动性。

而后,CurveFinance设计的veToken模式吸引各大项目累积veCRV,通过投票争夺治理权,可以关系到用户的收益。随着Curve投票权价值的增加,Yearn、Convex和StakeDAO之间开始了一场被称之为「Curve流动性之战」的竞争。

但在这些平台为投票权而竞争时,该类计息token的用例很快就成为了人们的担忧点,而今天将介绍一个去中心化稳定币借贷协议——Curvance,该协议进一步促进了DeFi项目的锁定周期,拓展了计息token的用例,允许用户在不从其他协议中获取的情况下,为其wrappedtoken获得更多的效用和收益。

Grayscale CEO:贝莱德的公开承诺只会增强加密资产类别的有效性及其持久力:金色财经报道,Grayscale CEO Michael Sonnenshein表示,贝莱德公开承诺推进他们的加密货币努力,只会增强该资产类别的有效性及其持久力。ETF包装经过考验且真实可靠,它已成为不同资产的接入点,无论是大宗商品还是股票,比特币是一种不会消失的资产。[2023/7/12 10:50:28]

Curvance协议简介

Curvance是一个去中心化稳定币借贷协议,最初侧重点是来自Curve、Convex、Yearn和Frax生态上的LP,允许用户通过锁定的wrappedtoken作为抵押品借入稳定币资产。用户通过P2P借贷,在解锁流动性的同时继续赚取收益。例如,cvxCRV、bveCVX和yCRV等资产可以获得与其原始平台类似或更高的年利率,其借贷利率基于几个因素,包括池APR,价格波动,token流动性和贷款价值比。

香港虚拟资产管理公司Artifact Labs将推出泰坦尼克号NFT和“Titanic DAO”:2月22日消息,香港证监会批准的虚拟资产管理公司Artifact Labs宣布与皇家邮轮泰坦尼克号公司的法律事务子公司RMS泰坦尼克公司(RMS Titanic,Inc.)达成合作,将基于泰坦尼克号回收的大约5,500件实物文物推出NFT系列,此外Artifact Labs 还将推出“泰坦尼克号DAO”,通过社区治理管理未来泰坦尼克号遗址潜水探险、教育计划开发、数字内容和纪录片、研究计划的提案。

Artifact Labs是一个多链NFT生态系统,由《南华早报》剥离了其基于区块链的NFT业务而成立,主要帮助将包括学校和博物馆在内的组织将财产变成数字藏品。[2023/2/22 12:22:13]

Curvance正在通过利用一种「旧概念新方式」的路数为用户创造更高的价值:

币安发布公告称无限期暂停部分网络的LUNC、USTC充提:9月2日消息,币安官方发布公告称,由于跨链桥即将关闭,将对LUNC以及USTC充提进行更改,具体如下;(1)LUNC(Shuttle)在以太坊网络(ERC20)上的充提,以及USTC(Shuttle)在币安智能链(BEP20)、以太坊网络(ERC20)和Polygon网络的充提将于2022年09月07日08:00(东八区时间)无限期暂停;

(2)请用户于2022年09月07日08:00(东八区时间)之前为使LUNC(Shuttle)和USTC(Shuttle)充值业务留出足够的时间。在此时间之后的LUNC(Shuttle)和USTC(Shuttle)充值将不会上账;

(3)用户仍然可以通过Terra Classic网络充值和提现LUNC和USTC代币;

(4)LUNC和USTC的现货交易、杠杆交易、理财平台的相关服务(例如:质押和币安宝等)将不受影响。[2022/9/3 13:05:58]

-去中心化借贷,点对点借贷合约,用户可以利用其提供流动性,并允许抵押存款者以公平的市场价值利率借入稳定币。

DeFi服务公司XLD Finance完成1300万融资:7月19日消息,DeFi服务公司XLD Finance宣布完成1300万Pre-A轮融资,Dragonfly Capital和Infinity Ventures Crypto领投,Advance AI、Circle、Digital Currency Group、IDG Capital、Insignia Venture Partners、Integra Partners、Morningstar Ventures、Openspace Ventures、Sfermion、Shima Capital、Transcend Fund、TrustToken、UOB Venture Management、Woo Network、Yield Guild Games、YOLO Ventures、Emfarsis等参投。融资将用于扩大其产品和工程团队的规模,以及扩大其授权合作伙伴金融机构、商家和账单的网络。(TheBlock)[2022/7/19 2:23:59]

-token治理,CVE治理token持有者将允许参与DAO投票。投票决定包括:池衡量权重、抵押品资格、借贷资产和平台费率/分配。

数据:以太坊网络当前已销毁超235万枚ETH:金色财经报道,据Ultrasound数据显示,截止目前,以太坊网络总共销毁2,354,065.62枚ETH。其中,OpenSea销毁230,048.15枚ETH,ETHtransfers销毁219,335.64枚ETH,UniswapV2销毁219,335.70枚。注:自以太坊伦敦升级引入EIP-1559后,以太坊网络会根据交易需求和区块大小动态调整每笔交易的BaseFee,而这部分的费用将直接燃烧销毁。[2022/5/23 3:34:38]

-流动性转移,Curvance平台的抵押品存款将被转移到可获收益的基础合约,即cvxCRV存款将被转移到ConvexFinance,因此用户在使用贷款服务时,其利率不会受到影响。

比如,用户将一种wrappedtoken存入Curvance,作为稳定币借贷的抵押品。Curvance会将抵押品转移回原始合约池,用户token在赚取利息的同时,还可以「锁定」其存款作为抵押品以获得信用额度。

Curvace创新之处在于除了以上借贷的稳定币和基础收益之外,用户还将获得CVEtoken奖励,CVE是Curvance的治理token,用户还可以进行锁定CVE以获得额外收益,总的来说,用户收益来自以下三种渠道:

-基于TVL的平台费用

-来自借贷市场的费用

-锁定CVE的费用

在其创新上看,通过将抵押信用额度扩展到流动性挖矿,Curvance在很大程度上解锁了更深层次的DeFi市场,这一突破,加之Curve、Convex、Yearn等生态的适配产品,将使Curvance协议成为各种DeFi协议之争的重要工具。

Curvance治理tokenCVE和其相关收益

Curvance协议的治理token为CVE:

-CVE初始流通量约为:4036万枚

-CVE最大供应量为:4.2亿枚

如前文所说,与Curve的CRV和Convex的CVX类似,CVE持有者可以通过锁定CVEtoken以获得DAO投票权以及其他好处。但与Curve的锁定机制不同,Curvance只有一个锁定期限——即一年。期间每个锁定的CVEtoken将拥有1:1的投票权。

锁定token的投票权和收益

其token锁定有两个选项:veCVEvscveCVE

-标准1年锁定期,用户可以获得DAO投票权和收益,同时还生成veCVE,是一种不可转移的token。

-创建流动性和获得wrapped版tokencveCVE,cveCVE将按照锁定的CVE数量1:1生成,但会将其投票权委托给DAO,但这种流动性token将继续允许收取协议费用,并在借贷市场用作抵押品、转移到其他地址或用于AMM以提供流动性。

veCVE与cveCVE不同点:

-与veCVE不同,cveCVE是可转移的

-cveCVE可作为借贷市场的抵押品

-cveCVE持有者投票权将委托给DAO

CVE锁定奖励将按比例分配给veCVE或cveCVE的持有者。例如,若用户持有100个CVE,其中10个已被锁定,则cveCVE与veCVE各占50%的份额;若用户持有这些锁定代币中的1个将获得10%的平台费用。而当cveCVE继续在借贷市场用作抵押品时,则根据与该市场相关的奖励和利息赚取额外收入。

Curvance的平台费用

为了更好地促进Curvance国库增长和激励投票锁定,将从存款资产利率中收取平台费,每个池子的费用不同。

比如,用户将cvxCRV作为抵押品进行存入Curvance,该抵押品将自动转移到ConvexFinanc赚取收益,而Curvance收取的平台费用从约30%的APR中扣除,意味着cvxCRV持有者在Curvance上的利率将是约30%减去约4%的平台费用,其APR约为26%。

而该平台费用将按照其持有的金额与现有的veCVE数量比例重新分配给veCVE持有人。若总量共100个veCVE,并且用户拥有一个veCVE,则他将获得所分配平台总费用的1%。

Curvance的Bonding机制

此外,Curvance还通过将Convex的cvxCRV和CVX类资产用于交易来提高协议的流动性,Bonding是一种机制,允许用户将资产出售给协议以换取CVE。

结语

流动性、收益和更多用例是DeFi永恒的主题,而Curvance在这两点上做得都很不错。并于近期宣布了用户在成为其?Guild?成员时,可以使用其BETA版app,若有兴趣,可以加入并体验。

谨慎操作,DYOR!

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